Банк втб 24 банковская гарантия. Как получить банковскую гарантию от ВТБ? Тарифы на банковские гарантии ВТБ

09.12.2023

— это обязательство банка выплатить денежные средства в пользу бенефициара по его требованию, в сумме и в случаях, установленных в тексте гарантии.

С января 2018 года произошло объединение Банка ВТБ и ВТБ 24, поэтому банковская гарантия и другие услуги предоставляются от имени банк ВТБ.

Преимущества банковской гарантии в ВТБ

Стоимость гарантии устанавливается индивидуально для каждого клиента, ставка составляет от 0.9% годовых от суммы гарантии.
Банк ВТБ предоставляет индивидуальные условия для своих постоянных клиентов.
Упрощенная технология выпуск банковской гарантии при установлении лимита гарантии.
При сумме банковской гарантии до 30 млн. руб. — ВТБ Банк предоставляет ее без внесения обеспечения.
Начисление процентов на депозит, внесенный в качестве обеспечения банковской гарантии в ВТБ..
Консультации специалиста по банковским гарантиям на всех этапах сделки, во всех регионах обслуживания клиентов.

Банковская гарантия ВТБ: условия

В банке ВТБ можно получить гарантию различных видов. Одной из самых распространенных является гарантия на обеспечение исполнения контракта, в рамках 44 и 223 Федеральных законов, и обеспечение заявки на участие в конкурсе. Но также оформляются гарантии на возврат аванса, возврат НДС, в пользу таможенных органов и иные виды документа.

Тарифы и стоимость банковской гарантии

Условия предоставления банковской гарантии в ВТБ на участие в конкурсе

Условия гарантии варьируются в зависимости от обеспечения, которое может предоставить заемщик.

Для юр. лиц и ИП, оформляющих гарантию под денежное обеспечение в 100% размере , ставка годовых составит 1.5% (но не менее 5 000 руб). Максимальная сумма гарантии 150 млн. руб.
Данный вариант удобен при получении крупной банковской гарантии в ВТБ, т.к. на сумму депозита будет начисляться процент в пользу заемщика. Также, клиент может быть уверен, что сумма, внесенная для обеспечения гарантии, будет возвращена в срок, указанный в договоре с банком ВТБ.
Банковская гарантия на обеспечение участия в конкурсе или закрытом аукционе в ВТБ может быть выдана под залог имущества заемщика, в степени обеспеченности не менее 85% .
Ставка — от 2% до 4.5% годовых, но не менее 10 000 руб. Лимит гарантии также составляет 150 млн. руб.
Третий вид тендерной гарантии - без обеспечения . Максимальная ставка 5% годовых (но не менее 10 000 руб), лимит банковской гарантии 50 млн. руб.

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

Условия банковской гарантии в ВТБ на обеспечение исполнения контракта

При 100% денежном депозите: ставка 1% годовых, но не менее 10 000 руб. Максимальная сумма гарантии 150 млн, а срок БГ до 60 месяцев

При обеспечении залогом имущества не менее 85% от суммы гарантии: плата — 2% годовых от суммы БГ, но не менее 20 000 руб. Максимальная суммы 150 млн. руб, срок до 36 месяцев.

Оформление гарантии исполнения госконтракта без обеспечения : ставка в размере 3% годовых, не менее 15 000 руб, сумма до 30 млн. руб, сроком до 36 месяцев (для клиентов Северо-Кавказского ФО — 12 месяцев).

Если клиент банка ВТБ воспользовался услугой получения лимита банковской гарантии, то в рамках установленного лимита гарантия оформляется в течение одного дня. Также, если сумма гарантии менее 15 млн. руб., то проводится упрощенный анализ данных официальной бухотчетности, при этом банк оставляет за собой право затребовать у клиента дополнительный пакет документов.

Это общие условия банка, но каждый клиент рассматривается в индивидуальном порядке, поэтому сотрудники банка могут предложить особые условия в определенных ситуациях.

ООО МКК "РусТендер"

Материал является собственностью сайт. Любое использование статьи без указания источника - сайт запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Банк ВТБ занимает лидерские позиции среди надежных партнеров для совершения сделок. Не исключение – банковская гарантия втб24, которую можно оформить в любое время. Рассмотрим более подробно, что собой представляет данная операция, какие документы необходимы для ее проведения и в чем заключается процедура оформления.

Что такое банковская гарантия?

Гарантия банка – это обязательство кредитного учреждения перед участником сделки выплатить ему указанную сумму в необходимой валюте, в случае, если второй участник не выполнит условия контракта. Так банк поручается за выполнение обязательств своего клиента.

Зачем она нужна?

Полученная в ВТБ банковская гарантия дает возможность покупателю перенести срок расчета за полученный товар или оказанную услугу на определенный период, а продавцу уверенность в том, что контрагент осуществит оплату. В случае если партнер не в состоянии платить по счетам, банк-гарант производит расчет за него. По сути, банковская гарантия принципала позволяет минимизировать риски бенефициара.

Такая услуга доступна как клиентам представляющим юридических лиц, так и клиентам, выступающим в качестве физических лиц-предпринимателей.

Виды банковской гарантии

ВТБ для своих клиентов оформляет такие виды обязательств оплаты:

выполнения условий государственного контракта;
участия в тендере;
возвращения аванса;
возвращения кредита;
осуществления оплаты контракта;
таможенные, которые дают возможность отсрочить оплату импортных товаров;
налоговые на возмещение НДС;
на расчеты по акциям;
судебные – на исполнение требований по условиям суда.

По виду обеспечения существуют такие гарантии:

покрытые депозитом (с денежным обеспечением);
бланковые (без залога);
обеспеченные залогом в виде движимого имущества или ипотеки.

Документы для оформления гарантии

Заявку на получение гарантийного письма можно оформить с помощью сервиса ВТБ24 или в любом отделении банка. Для этого необходимо представить такие документы:

анкету-заявку;
Устав предприятия;
выписку из ЕГРЮЛ;
регистрационные данные участника;
бухгалтерскую отчетность;
приказ о назначении директора.

Процедура оформления банковской гарантии в ВТБ24

После того как документы были предоставлены в банк вместе с заявлением, клиенту необходимо ознакомиться с тарифной сеткой кредитного учреждения. После этого в кассе оплачиваются банковские услуги согласно тарифов, и чек передается операционисту.

Он вносит данные в программу и передает документы на рассмотрение менеджеру. Через неделю сотрудник ВТБ перезванивает принципалу и сообщает о результатах анализа документов. Если заявка одобрена, клиента вызывают в банк для получения гарантийного письма.

Стоимость услуги зависит от суммы сделки, срока, на который она выдается, а также от вида обеспечения. Минимальный тариф составляет от 1,5% годовых.

Преимущества и недостатки банковской гарантии

Гарантия ВТБ 24 имеет свои преимущества:

низкие цены;
оперативное рассмотрение заявки в течении двух дней;
признание государственными органами России, а также компаниями международного уровня;
выгодные процентные ставки по депозитам, которые передаются в залог;
без залоговые гарантии в размере до 30 млн. руб.;
круглосуточная on-line поддержка ведущих специалистов.

Положительные отзывы каждого клиента подтверждают, что недостатков данный продукт ВТБ24 не имеет.

Проведение тендеров и других финансовых сделок влечет за собой риски по финансовым потерям. Если принципал не выполняет обязательства по надлежащему выполнению работы, то бенефициар терпит убытки финансового плана.

А возместить такую сумму может только банковская гарантия, ставшая обязательной при многих сделках, особенно связанных с государственной застройкой.

Что это такое

Банковская гарантия- это один из способов исполнения обязательств, при котором происходит заключение правового документа на выплату компенсации при нарушении договорных условия принципалом .

Гарант вправе выплатить денежные средства бенефициару по письменному требованию в полном объеме компенсации убытков. В таковой сделке участвуют три лица- гарант, бенефициар и принципал.

Гарант — некое кредитное или страховое учреждение, выплачивающие компенсацию второй стороне при нарушении требований и условия принципалом. Может быть не только банком, но и любым другим финансовым учреждением.

Бенефициар — заинтересованное лицо сделки, которое принимает на себя риски и получает за несвоевременное выполнение работы принципалом компенсацию.

Принципал — участник сделки, который выступает инициатором оформления такого правового документа.

В банковской гарантии указывается кредитное учреждение, а также сведения о нем- наличие лицензии на осуществление такого рода действий.

Подписание правового документа осуществляет только уполномоченный сотрудник кредитного учреждения. Либо этим лицом может выступить доверенное по нотариально заверенной документации.

Стоит помнить, что оформление такого финансового инструмента затрачивает не только время, но и средства. Поэтому, необходимо выделить из своего бюджета некую сумму для оплаты такого банковского продукта.

Виды

Все эксперты различают банковскую гарантию по видам и типам. На данный момент известны следующие виды БГ:

тендерная позволяет минимизировать риски бенефициара. Компенсация выплачивается кредитным учреждением после понесенного убытка кредитором. При отказе принципала от выигрыша, компенсируются расходы на проведение нового конкурса;
возвратность аванса. Позволяет компенсировать денежные потери при нецелевом использовании денежных средств. При востребовании компенсации кредитору придется подтвердить нацеленность авансового платежа;
исполнительность государственного контракта позволяет кредитору получить необходимую компенсацию при несвоевременном исполнении обязательств поставщиком или иным лицом;
таможенная позволяет не оплачивать за импорт товара на определенный срок. При нарушении доворенности кредитное учреждение выплачивает компенсацию бенефициару;
судебная позволяет обеспечить исковые требования. В качестве этого выступает арест недвижимости или другого имущества ответчика. Он вправе предоставить банковскую гарантию и выполнить обязательства в срок.

Также все банковские гарантии делятся на типы:

покрытые- это те гарантии, которые уже оплачены в полном объеме;
непокрытые- это частично оплаченные;
условные выплачиваются на основании письменного требования бенефициара при выполнении всех условий и предоставления подтверждающих документов;
безусловные выплачиваются без предоставление дополнительного документы, и без выполнения определенных договором условий, на основании заявления;
отзывные могут в любой момент изменится по договору без оповещения бенефициара;
безотзывные не вправе изменяться в любой период времени.

Процесс получения банковской гарантии в ВТБ 24

Для получения банковской гарантии в представленном кредитном учреждении принципалу необходимо обратиться в отделение. Там же ознакомится с необходимыми документами и в короткие сроки собрать их.

Затем, подается письменное заявление с просьбой оформления банковской гарантии. К заявлению нужно приложить анкету, где указать основные сведения об инициаторе. Прежде, необходимо ознакомится с тарифной сеткой ВТБ 24 и с условиями предоставления.

Как только были поданы документы, нужно оплатить услуги кредитного учреждения. Делается это в кассе. С квитанцией обращаетесь к операционисту.

Он вносит данные об оплате в систему. В течение недели будет происходит тщательная проверка документов, после чего будет произведен звонок принципалу.

Сотрудник банка оговорит все условия еще раз и огласит результат проверки. При одобренной заявке принципала приглашают в отделение за получением финансового продукта.

Сколько стоит

Стоимость такой сделки напрямую зависит от стоимости обеспечения и заключенного договора. Также неотъемлемым фактором, влияющим на цену банковского продукта является срок и платежеспособность клиента.

Только зная эти составляющие банковское учреждение сможет рассчитать индивидуальную стоимость банковской гарантии.

Видео: Интервью с представителем банка

Образец

Каждый принципал вправе ознакомиться со всеми условиями заблаговременно. Сделать это лучше до того, как отправиться в кредитное учреждение. Условия необходимо выбирать исходя из запросов клиента.

Мало того, каждый участник финансовой сделки вправе заранее ознакомиться с заключаемого документа. Образец стандартен.

Пакет документов

Каждое финансовое учреждение затребует с клиента определенный список документов для предоставления. Ведь именно они помогают банку определить платежеспособность принципала. На основании их он сможет определить необходимую информацию объявить свое решение.

Для получения финансового продукта клиенту необходимо предоставить следующие документы:

анкету- заявление по форме кредитного учреждения;
сведения о себе- инициаторе сделки;
выписка из Единого реестра юридических лиц;
копия устава;
копия учредительного документа;
копии справок, которые смогут подтвердить полномочия руководителей;
бухгалтерские документы компании.

Сроки

Срок предоставления такого финансового инструмента зависит от ряда факторов. Это техническая возможность конкретного отделения, обновления системы.

Как правило, срок предоставления банковской гарантии в отделении ВТБ варьируется от 4-7 банковских дней.

Где проверить

Банковская гарантия ВТБ 24 должна соответствовать всем требованиям, указанным в правовых документах. Для проверки подлинности можно использовать официальный сайт Министерства Финансов, где зайти в реестр и просмотреть информацию о выданных обязательствах.

При отсутствии таких данных принципал рискует выплачивать компенсацию из собственных сбережений.

При отсутствии такой информации необходимо срочно обратиться в финансовое учреждение с требованием замены или внесения данных.

Преимущества и недостатки

При оформлении такого банковского продукта в ВТБ 24 принципал получает следующие преимущества:

гибкая стоимость- рассчитывается индивидуально. Минимальный размер- 1,5% от общей стоимости;
установленный лимит по упрощенной схеме налогообложения;
принимается такой финансовый инструмент различными компаниями и госучреждениями;
скидка на обслуживание при дальнейшем обращении;
высокая процентная ставка на депозит;
сумма да 4 миллионов выдается без обеспечения;
консультация в любое время суток и на любой территории;
сопровождение сделки высококвалифицированным персоналом.

Но несмотря на такие преимущества банк имеет несколько недостатков:

кредитные обязательства выдаются не всем;
достаточно большой пакет документов;
срок рассмотрения заявки может достигать недели и более;
высокая стоимость услуги.

Банковская гарантия позволяет минимизировать риски и оплатить убытки бенефициара, в случае неисполнения обязательств второй стороной.

Гарантом такой сделки выступает банк или страховая компания, указанная в реестре на официальном сайте Министерства Финансов. Стоимость такого банковского продукта рассчитывается индивидуально, исходя из стоимости сделки.

Банк ВТБ-24 готов предоставить клиентам все основные банковские гарантии. Гарантии под обеспечение в виде депозита или залога имущества кредитная организация продает дешевле и выдает на более длительный срок. За один день получить гарантию ВТБ-24 в пределах согласованного лимита вполне реально.

ВТБ-24 - розничный банк финансовой группы ВТБ. Он специализируется на предоставлении финансовых услуг как физическим, так и юридическим лицам. Банковские гарантии ВТБ-24 являются одними из средств развития, предлагаемых банком субъектам малого и среднего бизнеса.

Цели и возможности

Используя гарантии от ВТБ-24, компании имеют возможность:

не извлекать из оборота собственные финансовые средства для перечисления их контрагенту;
иметь отсрочку платежей по сделкам, поскольку партнеры будут уверены в исполнении обязательств (например, получать товары под реализацию);
получать авансовые платежи за услуги, на производство товаров или проведение работ.

Банковские гарантии от ВТБ-24 предоставляются компаниям в следующих целях:

для заключения госконтрактов (№44-ФЗ и № 223-ФЗ);
для участия в тендерах (конкурсах);
выполнения работ;
возврата авансовых платежей;
платежные;
налоговые (на возврат НДС);
таможенные (пошлины и платежи за таможенные операции);
в пользу ассоциации воздушного транспорта;
акцизные (в пользу федеральной службы Росалкогольрегулирования);
гарантийные (на период действия гарантий);
для ассоциации международных перевозчиков;
другие виды.

Банковские гарантии ВТБ-24 условия оформления

Тендерные:

При обеспечении депозитом в размере 100% суммы гарантии ее предоставят за 1,5% годовых от гарантийной суммы в год, минимальная цена 5 тыс. руб. срок действия до 60 мес., максимальная гарантийная сумма до 150 млн. руб.
Под залог имущества стоимостью 85% и более от суммы гарантии ее предоставят за вознаграждение 2,0–4,5% годовых, цена не менее 10 тыс. руб., срок действия до 36 мес., сумма не более 150 млн. руб.
Обеспечения нет. Сумма гарантии до 50 млн. руб., стоимость 5,0% годовых, цена от 10 тыс. руб., срок до 36 мес. ускоренный анализ бухгалтерской отчетности. В рамках лимита, предварительно согласованного и одобренного банком гарантию оформят за один день.

Для госконтрактов

Банковская гарантия в ВТБ-24 для госконтрактов по №223-ФЗ и №44-ФЗ предоставляется на условиях:

При обеспечении в виде депозита в размере 100% суммы гарантия стоит 1% годовых, минимальная цена 10 тыс. руб., сумма не превышает 150 млн. руб., срок не более 60 мес.
Под залог имущества 85% и более от суммы стоимость гарантии 2%, минимальная цена 20 тыс. руб., сумма до 150 млн. руб., срок гарантии до 36 мес.
Гарантию без обеспечения выдадут за 3% от ее суммы, минимальная цена 15 тыс. руб., сумма на выше 30 млн. руб., срок не дольше 36 мес.

Банк определяет максимальную сумму предоставляемой гарантии для каждой компании индивидуально по итогам анализа предоставленных документов. При выдаче гарантий в размере до 15 млн. руб. бухгалтерские документы (баланс форма №1, отчетность форма №2) проверяют по ускоренной упрощенной системе.

Банк выдает гарантии участникам электронных торгов на ЕЭТП. Цена продажи гарантий от 1,5 до 5,0% годовых от суммы гарантии, определяется ее суммой, видом обеспечения и сроком действия. Возможна оплата за гарантию разовая в течение 3 дней (рабочих) после подписания соглашения о гарантии, но до ее выдачи или ежеквартально (ежемесячно) по согласованному графику платежей. Оплата принимается в рублях, евро или долларах.

Специальное предложение

Для участников госзакупок банк разработал специальное предложение. При денежном обеспечении в размере 100% суммы банковские гарантии в ВТБ-24 выдадут за 1% годовых, при залоге имущества (80% суммы гарантии и больше) - за 2%, а при отсутствии обеспечения - за 3% годовых. Сумма гарантии без оформления обеспечения не превышает 30 млн. руб. При оформлении депозита в качестве обеспечения гарантии на сумму депозита начисляют проценты. Гарантии под имущественный залог банк рассматривает и выдает индивидуально после анализа документов клиента.

Преимущества

Банковская гарантия ВТБ-24 имеет следующие преимущества оформления:

гибкие по цене условия (от 1,5% до 5,0% в год от размера гарантии);
согласование лимита по гарантии, (в пределах установленного лимита гарантии предоставляют по упрощенной процедуре за 2 дня);
гарантии принимают иностранные и российские фирмы, государственные организации и учреждения, таможенные и налоговые органы;
индивидуальные условия предоставления проверенным клиентам;
на средства депозита, оформленные в качестве залога, начисляют проценты;
гарантии до 4 млн. руб. выдадут без обеспечения. Необеспеченные гарантии могут предоставить и на большие суммы в индивидуальном порядке;
на любой стадии сделки, под которую оформлена гарантия, принципалу бесплатно предоставят консультацию специалисты банка, в том числе по российской и международной практике;
в каждом городе, где работает банк, есть профильный специалист по гарантиям.

ВТБ-24 работает с клиентами напрямую или через брокеров. Тем, кто предпочитает экономить свое время, компания Гарант Директ поможет оформить гарантию ВТБ-24 в самые короткие сроки.

В статье рассмотрим условия получения банковских гарантий в ВТБ. Разберем стоимость гарантии на обеспечение исполнения контракта для юридических лиц, а также другие тарифы банка. Мы расскажем, как подать онлайн-заявку в ВТБ и какие документы для этого понадобятся.

Условия получения банковской гарантии в ВТБ

Гарантия — это обязательство банка выплатить деньги в пользу бенефициара, в размере и в случаях, отраженных в договоре.

Условия оформления гарантии на участие в конкурсе:

Для юридических лиц и ИП, которые оформляют залог, покрывающий гарантию на 100%, ставка составит 1,5% (от 5 тыс. р.), лимит сделки — до 150 млн р.
Если гарантия обеспечивается залогом на 85% и более, ставка составит 2 — 4,5% (от 10 тыс. р.), лимит обеспечения — 150 млн р.
Для гарантий без залога ставка составит до 5% (от 10 тыс. р.), денежный лимит — 50 млн р.

Условия для обеспечения требований контракта:

При депозите, покрывающем всю сумму гарантии, ставка составит 1% (от 10 тыс. р.), лимит — до 150 млн р., срок — до 5 лет.
При залоге в 85% от величины сделки ставка будет равной 2% от суммы БГ (от 20 тыс. р.), лимит — до 150 млн р., срок — до 36 мес.
Гарантия выполнения госзаказа без залога: ставка — 3% (от 15 тыс. р.), лимит — до 30 млн р., период — 36 мес.

При величине сделки до 15 млн р., анализ бухгалтерской отчетности заказчика осуществляется в упрощенном режиме.

Виды банковских гарантий

В рамках международной и отечественной банковской деятельности предусмотрены гарантии:

выполнения условий сделки;
возврата аванса;
исполнения платежных договоренностей;
тендерные;
возврата кредитных средств.

В рамках законов РФ предоставляются гарантии:

по заявкам и выполнения контрактов по 44-ФЗ;
в фонд таможенных структур;
в пользу налоговой, в том числе возврата НДС;
применения марок;
выплат по акциям;
по продаже туристических услуг.

Тарифы на банковские гарантии ВТБ

Вне зависимости от размера процентной ставки, стоимость комиссии не может быть ниже 5 тыс. р., по некоторым программам — не менее 10 тыс. р. или 15 тыс. р. Для клиентов Северо-Кавказского ФО длительность любой сделки не превышает 12 мес.

Онлайн-заявка в ВТБ

Чтобы получить гарантию, посетите официальный сайт банка и заполните анкету. В электронной форме укажите:

Ф.И.О.
Город обслуживания и отделение банка.
Сумму гарантии.
Контактные данные.

Отправьте анкету на обработку и дождитесь звонка от представителя банка для уточнения деталей. Если решение положительное, посетите офис банка с пакетом документов и подпишите соглашение.

Необходимые документы

Для подачи и рассмотрения заявки нужно предоставить:

Письмо о предоставлении гарантии.
Составленный проект сделки.
Копию соглашения или условий будущего аукциона.

В индивидуальном порядке могут потребоваться и другие бумаги.

Преимущества банковской гарантии в ВТБ

Оформление гарантии обеспечивает следующие преимущества:

Стоимость сделки устанавливается индивидуально.
Действуют специальные предложения для постоянных заемщиков.
Упрощенная схема оформления.
Оптимальные процентные ставки по каждому типу гарантии.
При размере сделки до 30 млн р. не требуется обеспечение.
Консультативная поддержка на каждом этапе сделки.