Райффайзен операционный день. Кредит для ип в райффайзенбанке. Что нужно для оформления

30.08.2023

Осуществление расчетно-кассовых операций – это неотъемлемая часть каждого бизнеса, для каждого предпринимателя важны скорость открытия счета, наличие комплекса необходимых услуг по приемлемым ценам. Тарифы РКО Райффайзенбанк для ИП стартуют от 990 рублей в месяц, что является очень привлекательным для малого бизнеса. Также банк может предложить полный комплекс услуг для крупных компаний.

РКО от Raiffeisen Bank предусматривает открытие расчетного счета, его обслуживание. А также целый комплекс услуг, что необходимы как малому бизнесу, так и большим компаниям:

Почему юр лица выбирают РКО от Raiffeisen Bank:

Это крупный и надежный международный банк, входит в ТОП10 на российском рынке;
Платежи проводятся быстро, без задержек;
Предоставляется возможность бронирования номера счета после заполнения заявки на сайте;
Открытие счета предусмотрено в любой валюте;
Дополнительная плата за открытие нескольких счетов не взымается;
Банк может выполнить сбор и перевозку денег/ценных грузов;
Приемлемая стоимость на Райффайзенбанк малому бизнесу расчетно кассовое обслуживание, а также комплексное удовлетворение всех потребностей ООО;
Для всех доступный обновленный интернет-банкинг, через личный кабинет пользователи могут просматривать баланс и историю операций, подписывать платежи с помощью смс и USB-токена, создавать по шаблону и импортировать с 1С платежки, создавать отчеты и выгружать их в 1С.

Что нужно для подключения услуги. Условия и документы

Оформить РКО в банке достаточно просто и быстро, можно за 10 минут заполнить заявку в интернете, забронировать номер счета и получить реквизиты.

Порядок оформления РКО:

На www.raiffeisen.ru выбираете раздел РКО и нажимаете Открыть счет;
Заполняете онлайн-заявку (пример на рисунке ниже): номер телефона, название предприятия, ИНН, тип организации, ФИО, e-mail, город, No отделения;
Можете заказать звонок для дополнительной консультации, специалист свяжется с Вами в течение 10 минут;
После согласования условий счет будет забронирован (доступно для резидентов РФ и ИП), а на электронную почту будут отправлены реквизиты;
Обязательный этап – активация счета, это можно сделать в отделении банка или договорится с менеджером о выезде.

Список документов для подписания договора:

Для ИП:

Заявление;
Копия паспорта предпринимателя;
Выписка из ЕГРИП.

Для резидентов РФ:

Заявление;
Учредительные документы;
Образцы печатей;
Решение о назначении руководителя, его паспорт;
Подтверждение полномочий лиц, что могут подписывать документы, их паспорта;
Лицензия.

Для нерезидентов дополнительно нужно Свидетельство о постановке на учет иностранной организации и возможно другие документы по запросу банка.

Тарифы и комиссия за обслуживание

Райффайзенбанк предлагает клиентам комплексные тарифные предложения, которые могут удовлетворить потребности каждой компании.

В разных регионах тарифы могут незначительно отличаться. На сайте можно выбрать свой регион и скачать детализированную тарифную книгу, обратите внимание – с 28.05.2018г. действует обновленная версия.

Райффайзенбанк тарифы РКО для юридических лиц (Москва):

Для начинающих – Старт – 990 ₽/месяц;
Базовый – 1900 ₽/месяц;
Оптимум – 2900 ₽/месяц;
Максимум – 7500 ₽/месяц.

Тарифы отличаются между собой количеством бесплатных платежей контрагентам – от 0 до 300 операций, каждая трансакция свыше лимита оплачивается отдельно – 25 руб./шт. Также варьируется лимит суммы доступной для перевода на карты физических лиц – 100-700 тыс. рублей.

Все тарифные планы предусматривают открытие расчетного счета, доступ к интернет и мобильному банкингу, только в стартовом пакете за мобильный-банкинг при желании нужно платить 190 ₽/месяц. Два самых дорогих пакета предусматривают услугу СМС для бизнеса, а также открытие корпоративных карт и привилегии для руководителя – пакет услуг Золотой (кэшбэк на АЗС 5%, бесплатное открытие счета и страховка для путешествий).

Для всех счетов предприятия в банке Райффайзен можно выбрать только один тарифный план. Менять его можно без ограничений в любое время, стоимость такой услуги 1000 рублей.

Основной тариф включает в себя обязательные услуги, входящие в полную стоимость:

открытие расчетного счета;
доступ в онлайн-ресурс;
перечисление заработной платы на карточки работников.

Комплектация тарифов "Оптимум" и "Максимум" дополнена корпоративной картой и опцией смс-уведомления.

Банк дополнительно предлагает услуги для организации бизнеса:

1. Зарплатный проект, который включает обеспечение всех работников компании бесплатными банковскими карточками и участие в программе лояльности от партнеров. Обслуживание операций, связанных с движением денег будет бесплатным, при подключении пакета услуг "Зарплатный".

2. Банковские гарантии до 145 млн.рублей для участия в государственных закупках.

3. Крупные кредиты на комфортных условиях для развития бизнеса.

4. Эквайринг, то есть возможность осуществлять платежи безналичным способом, подразумевает несколько видов, предусматривающих оплату комиссионных:

торговый - в размере до 1990 рублей в зависимости от уровня оборота средств на один платежный терминал, плюс сбор, составляющий 1,79% от суммы платежа;
интернет - в размере 2,7% с оборота средств;
мобильный - с фиксированной комиссией в сумме 900 рублей.

5. Валютный контроль, предполагающий сопровождение внешнеэкономических сделок.

6. Инкассация, стоимость которой рассчитывается индивидуально и зависимости от географии и объемов услуг.

7. СМС-информирование стоит 190 рублей в месяц, если не входит в тариф.

Пакетные предложения

Райффайзенбанк предлагает клиентам четыре пакета услуг, рассчитанных на разные уровни развития предприятия:

"Старт" с абонентской платой в 990 рублей, предполагает:

бескомиссионные денежные переводы на карты физических лиц в пределах 100 тыс.рублей;
стоимость платежа 25 рублей;
бесплатную регистрацию и облуживание в онлайн-банке.

"Базовый" с абонентской платой в 1900 рублей, включает:

бескомиссионные переводы на карты физических лиц в пределах 200 тыс.рублей;
10 платежей в месяц без взимания платы, а за последующие - 25 рублей за каждый;
бесплатные сервисы: интернет-банк Raiffeisen Business Online и мобильное приложение.

"Оптимум" стоимостью 2900 рублей в месяц, включает:

возможность осуществить перевод до 500 тыс.рублей на карты физическим лицам без взимания комиссии;
осуществление 60 бесплатных платежных операций, а последующие стоимостью 25 рублей;
бесплатный функционал в виде: дистанционных сервисов, смс-уведомления, карты к расчетному счету "Бизнес 24/7", VIP-обслуживание для руководителя.

"Максимум" с абонентской платой в размере 7500 рублей и комплектом услуг:

300 бесплатных платежей;
700 тысяч рублей на переводы, не облагаемые комиссионным сбором;
корпоративная карта;
опция "СМС-уведомление";
система "Мобильный Банк-Клиент";
два пакета привилегированного обслуживания для руководства.

На ежемесячном обслуживании можно сэкономить, получив скидку в:

25%, если производить оплату авансовым платежом;
100%, если порекомендовать обслуживание в банке компаньону.

Какой тариф выбрать?

Представитель бизнеса, находящийся в статусе ИП, ООО или АО вправе самостоятельно выбирать выгодный для него тарифный план в зависимости от объемов производства, режима работы предприятия и финансовой активности.

Тарифы "Старт" и "Базовый" подойдут тем:

кто только начинает вести предпринимательскую деятельность;
имеет небольшое количество наемных работников.

Тариф "Оптимум" устроит как представителей малого, так и среднего бизнеса, ведущих активную производственную деятельность.

Подключить тариф "Максимум" и позволить себе ни в чем не отказывать, иметь все преимущества качественного банковского обслуживания от Райффайзенбанка, могут компании со стабильными доходами, высоким уровнем производства, имеющие солидные обороты средств.

Какие услуги входят в РКО?

В перечень основных операций входят:

открытие расчетного счета;
резервирование расчетного счета;
инкассаторские услуги;
высокотехнологичное дистанционное обслуживание;
корпоративные карточные продукты;
валютные и конверсионные сделки;
операции с наличными;
платежи и переводы в рублях;
депозиты;
кредиты.

Счет можно открыть как в национальной, так и в иностранной валюте.

«Райффайзенбанк» разработал гибкую линейку кредитов для различных форм бизнеса, в том числе и для ИП. Для удобства банк разделил все виды займов на две большие группы. В первой группе – предложения для бизнеса с доходом до 60 000 000 рублей в год, в другую отнесены продукты для компаний с выручкой от 60 000 000 до 480 000 000 рублей в год.

Виды займов для бизнеса с доходом до 60 000 000 рублей в год

Все предложения по займу денежных средств в АО «Райффайзенбанк» отличаются друг от друга сроком рассмотрения заявок, списком документов, суммой, типом залога и сроком уплаты процентов.

Кредит «Экспресс»

Программа предоставляет малому бизнесу возможность максимум за 2 дня получить до 2 000 000 рублей без залога, под поручительство собственников бизнеса.

Программа доступна ИП и юридическим лицам, которые заключили договор на обслуживание расчетного счета в «Райффайзенбанке». Подтверждать объемы доходов компании официальными бумагами – не требуется.

Овердрафт

На покрытие кассовых разрывов, а также для дополнительных финансовых вливаний в бизнес, воспользуйтесь программой «Овердрафт». От 100 000 до 1 200 000 рублей без залога и комиссии, срок транша – до 1 года. Сумма кредита не может быть больше 35% от среднего по значению кредитового оборота или 50% от минимального кредитового оборота.

Кредит «Овердрафт» для предпринимателей

Сумма кредита

от 100 тысяч рублей до
1,2 миллионов рублей

сроки кредита

до 12
месяцев

ставка кредита

от 12%
годовых

* - неограничен срок по траншам

Оформление происходит под поручительство собственников бизнеса, а основной долг погашается ежедневно.

Легкий овердрафт

Этот продукт позволяет ИП получить 100 000 рублей под 0,1% в день с периодом оплаты процентов до 5 дней. Предложение подойдет тем, кто хочет получить кредит без поручителей.

Каждый месяц, клиенты, пользующиеся данной кредитной линией, получают уведомление о том, какую сумму им нужно внести. Овердрафт подключится автоматически по истечению 3 полных месяцев работы по расчетному счету в «Райффайзенбанке» с месячной выручкой от 200 000 рублей, если вы изъявляли желание на открытие лимита при заведении расчетного счета.

Классик-лайт

Кредит под залог недвижимости: коммерческой или жилой. Использовать полученную сумму можно в качестве основных средств на открытие бизнеса с нуля, в целях инвестирования или увеличения оборотных средств.

Кредит «Классик-Лайт» для предпринимателей

Сумма кредита

от 100 тысяч рублей до
4,5 миллионов рублей

сроки кредита

от 4 до 60
месяцев

ставка кредита

от 12%
годовых

* - решение по заявке за 48 часов

Оформить в течение 2 дней можно сумму от 100 000 до 4 500 000 рублей на срок от 4 месяцев до 5 лет. Досрочное погашение бесплатное, доступно в любой момент. Поручителями по кредиту могут выступать владельцы бизнеса или лица, предоставляющие залог.

Виды займов для бизнеса с доходом от 60 000 000 до 480 000 000 рублей в год

Для компаний с доходом от 60 000 000 до 480 000 000 рублей в год разработан ряд предложений, удовлетворяющих требования бизнесменов.

Банковские гарантии

Банковские гарантии – предложение с самым широким спектром условий , и отсутствием скрытых комиссий. Также банк предлагает индивидуальный подход к каждому ИП. Гарантии могут быть оформлены на стандартных условиях и «экспресс» (за 2 дня). По стандартной гарантии можно взять в банке максимум 145 000 000 рублей на срок до 2 лет, в случае отсутствия залога – до 5 000 000 рублей. Экспресс-гарантии предусматривают выдачу максимум 4 500 000 на 2 года или до 2 000 000 рублей без залога.

«Экспресс-гарантию» можно оформить, если:

Необходимо обеспечение обязательств по Госзакупкам (44-ФЗ, 223-ФЗ).
Выплаты по гарантии предусмотрены в пользу постоянного клиента «Райффайзенбанка».
Форма гарантии разработана «Райффайзенбанком».

Обратиться за услугой может непосредственный владелец бизнеса. Третьим лицам в оказании услуги будет отказано.

Инвестиционный

По условиям данной программы можно получить от 4 500 000 рублей до 145 000 000. Выдаются заемные средства на срок до 10 лет. Если не обеспечить ссуду залогом (недвижимость, оборудование, ТС), размер суммы не превысит 5 000 000 рублей. Залог могут внести третьи лица.

Кредит «Инвестиционный» для предпринимателей

Сумма кредита

от 4,5 миллионов до
145 миллионов рублей

сроки кредита

от 12 до 120
месяцев

ставка кредита

от 12%
годовых

* - кредит выдается на решение коммерческих целей и рефинансирование займов

Процентная ставка определяется индивидуально для каждого предпринимателя. Ссуду можно использовать для покрытия займов, взятых в других коммерческих организациях.

Оборотный

Продукт разработан для развития бизнеса и получения дополнительного финансирования. Максимальная сумма составляет 145 000 000 рублей, минимальная – 4 500 000. Срок кредитования может составить 2 года (возобновляемая кредитная линия) или 3 года (невозобновляемая линия).

Кредит «Оборотный» для предпринимателей

Сумма кредита

от 4,5 миллионов до
145 миллионов рублей

сроки кредита

до 36
месяцев

ставка кредита

определяется
индивидуально

* - сумма кредита без залога - до 5 миллионов рублей

Без обеспечения кредита залогом, рассчитывать можно на сумму до 5 000 000 рублей. В качестве залога используется транспорт, недвижимость, приобретаемые оборотные средства. Допускается залог от третьих лиц или комбинированная форма (частичное обеспечение залогом и поручительством).

Овердрафт

Суть программы та же, что и для компаний с доходом до 60 000 000 рублей в год. Отличия в условиях: сумма кредитования до 10 000 000 на срок до 3 лет. Ссуда может предоставляться автоматически, если на счетах предприятия недостаточно денег для расчетов. Есть возможность экономить проценты по займу, поскольку происходит автоматическое погашение ежедневно с суммы зачисленных средств.

Аккредитив

В «Райффайзенбанке» можно получить аккредитив без залога на сумму до 145 000 000 рублей. Подробнее о нем вы можете прочитать на нашем сайте, перейдя по .

Что нужно для оформления

Чтобы юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю получить кредит в «Райффайзенбанке», необходимо с документами обратиться в отделение банка, работающее с данной категорией клиентов.

Чтобы найти его, нужно:

В банкоматах банков-партнеров можно бесплатно узнать баланс по карте и снять наличные на тех же условиях, что и в банкоматах Райффайзенбанка.

Я был зарегистрирован в банке Райффайзен с 2004 года (вроде), был золотым клиентом и, если честно, то гордился тем, что у меня такой "европейский банк".
У меня была карта кредитная с лимитом 350 000 рублей, которую я неоднократно опустошал и пополнял, и проблем в этом особо не видел. Девушки банка общались со мной вежливо и предупредительно.
Потом у меня случился арест счетов и очередную оплату на кредетную карту, которую я внес, банк списал в пользу арестованного счета. Счета арестовывали у меня в первый раз, поэтому я не подозревал, что деньги у меня спишутся.
Мне позвонила девушка, сказала об этом. Я спросил, как мне теперь вносить за кредитную карту. Девушка сказала, что только через банки-партнеры.
Я сделал это один раз и выяснилось, что при этом мне нужно вносить комиссию. Что мне не понравилось, и мне показалось, что это нарушает мои права.
Я позвонил в банк и сказал, что не хочу платить комиссию, что я готов приносить и вносить деньги где угодно, налом или безналом, но с моей точки зрения, комиссию банк не имеет требовать права с меня. Оператор сказал, что других вариантов нет, я попросил меня соединить с начальством.
С тех пор начался ужас. Мне стали звонить грубые молодые люди, которые требовали оплаты минимального платежа. Я ничего не подозревая, просто просил соединить меня с начальством. Грубость планомерно усиливалась. Я писал претензии через сайт. Мне отзванивали те службы, на которые я жаловался, и упрекали в том, что я пишу претензии.
Потом я дошел до нормального отделения, где мне сказали, что ЕСТЬ возможность платить без комиссии. Я сообщил об этом операторам колцентра, попросил объяснить такое поведение колцентра, и написал очередную претензию.
Поведение банка не изменилось.
Когда мне стали звонить мужчины и говорить, что они приедут ко мне домой, и чтобы я был дома, дискомфорт общения с банком стал настолько сильным для меня, что я стал платить с комиссией, только чтобы не иметь с банком никаких дел.
Как раз тогда, когда все это происходило, мне предлагали платиновую карту. Я обращался к менеджерам, которые оформляли платиновую карту, и просил помочь, но они отказывались.
В итоге, арестованные счета давно я оплатил, от платиновой карты отказался, золотую карту закрыл, и вывел все своим компании из Райффайзенбанка.
Больше никому не порекомендую общаться с этим банком.
Возможно, он европейский на территории Австрии, но в России он предельно неклиентоориентированный.

Райффайзенбанк 19.12.2019 11:48

Уважаемый клиент!

Мы искренне сожалеем, что Вам пришлось столкнуться с описанной ситуацией.

В соответствии с поступившими в банк постановлениями было обращено взыскание на Ваши денежные средства. В законодательстве отсутствуют какие-либо ограничения для взыскания денежных средств с текущего счета, к которому привязана кредитная карта. Таким образом, на денежные средства, зачисляемые на счет кредитной карты, налагалось взыскание, денежные средства не могли направляться на погашение задолженности по кредитной карте.

Постановление судебных приставов-исполнителей является мерой принудительного исполнения судебных актов. Банк, осуществляющий обслуживание должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств.

При недостаточности средств на счете для удовлетворения всех требований списание в оплату кредита не может быть произведено ранее полного исполнения требований по исполнительным документам. Это требование напрямую вытекает из ст. 855 ГК РФ.

По результатам проверки, проведенной в рамках Ваших предыдущих обращений, Вам были озвучены все возможные варианты погашения задолженности по кредитной карте.

С уважением,
Марат Салахутдинов
Группа по работе с претензиями и инцидентами
АО "Райффайзенбанк"