Плюсы привлечения инвестиций. Инвестиции: виды вложений, как начать инвестировать? Помощь профессионалов при инвестировании в недвижимость ⭐

На начальном этапе внешние инвестиции дают компаниям два основных преимущества:

· капитал, позволяющий перейти на следующий этап развития;

· улучшают качество управления, в частности за счёт укрепления дисциплины и корректировки стратегии.

Риск и прибыль

Инвестиции характеризуются, среди прочего, двумя взаимосвязанным параметрами: риском и прибыльностью (доходностью). Как правило, чем выше риск инвестиций, тем выше должна быть их ожидаемая доходность. Для описания соотношения между риском и прибылью часто используется модель CAPM. Величина инвестиционного риска показывает вероятность потери инвестиций и дохода от них. Величина общего интегрального риска складывается из семи видов риска: законодательного, политического, социального, экономического, финансового, криминального, экологического. При этом среднероссийский риск принимается за единицу, а реальные показатели регионов могут отклоняться..

Источники инвестиций и их потребители

Понятие «инвестиции» в широком смысле трактуется как вло­жение в будущее. Инвестиции - это любые средства, призванные служить удовлетворению будущих потребностей, для чего они отвлекаются от текущего использования и вкладываются в опре­деленное дело, обещающее приносить экономическую выгоду или социальные блага.
Преобразование экономических ресурсов в действующие фак­торы производства обладает определенной продолжительностью во времени, т.е. между вовлечением ресурсов в производство и их не­посредственным участием в качестве агента, фактора производ­ственного процесса проходит определенное время, необходимое для преобразования исходного ресурса в фактор. Чтобы постро­ить, например, производственный корпус и установить в нем про­изводственное оборудование, необходимы время и деньги.
Таким образом, производители вынуждены вначале приобрес­ти или сами сотворить необходимые ресурсы, осуществить затра­ты, отвлечь на это средства, чтобы создать факторы производства. Лишь затем они возмещают, компенсируют эти затраты посред­ством продажи продукта, произведенного с использованием ука­занных факторов. Следовательно, в экономике неизбежно прихо­дится вначале вкладывать в дело средства, создавать условия, пред­посылки протекания производственных процессов и только затем получать желаемый результат. Таким образом, инвестициями именуют вложения в основной капитал (основные средства производства), запасы, резервы, а также в другие экономические объекты и процессы, требующие отвлечения материальных и денежных средств на продолжитель­ное время.
Предложенное определение понятия «инвестиции» не исчерпы­вает всей полноты и глубины этой фундаментальной экономичес­кой категории. Отметим, что широко используемое в экономичес­кой литературе понятие «капитальные вложения» (или сокращен­но «капиталовложения») трактуется более узко, чем понятие «инвестиции». В соответствии со своим названием капиталовло­жения есть вложения только в основной капитал, тогда как вло­жения в другие виды экономических ресурсов, такие, как инфор­мационные ресурсы, ценные бумаги, духовный потенциал, мате­риальные запасы, именовать капиталовложением не принято или это делается с оговоркой.
Инвестиции обладают разветвленной структурой.
В соответствии с делением капитала на физический и денеж­ный инвестиции также принято делить на инвестиции в матери­ально-вещественной и денежной формах. Инвестиции в материаль­но-вещественной форме - это строящиеся производственные и непроизводственные объекты, оборудование и машины, направ­ляемые на замену или расширение технического парка, увеличе­ние материальных запасов и другие инвестиционные товары, при­званные развивать и приумножать основные средства экономики, ее материально-техническую базу. Инвестиции в денежной форме, как явствует из названия, есть денежный капитал, направляе­мый на создание материально-вещественных инвестиций, обес­печение выпуска инвестиционных товаров. В отличие от центра­лизованной экономики, где господствовал дефицит инвестицион­ных товаров и наличия инвестиций в денежной форме было недостаточно для решения проблем расширения и обновления производства, создания необходимой инфраструктуры, формиро­вания материальных запасов, в рыночной экономике основная забота заключается в поиске денежных инвестиций, которые за­тем несложно превратить в доступный инвестиционный товар.
Валовыми инвестициями в производство называют инвестици­онный продукт, направляемый на поддержание и увеличение ос­новного капитала (основных средств) и запасов. Валовые инвес­тиции складываются из двух составляющих, одна из них, называ­емая амортизацией, представляет собой инвестиционные ресурсы, необходимые для возмещения основных средств, их ремонта, вос­становления до исходного уровня, предшествовавшего производ­ственному использованию. Вторая составляющая - чистые инве­стиции - есть вложения капитала с целью увеличения, наращи­вания основных средств посредством строительства зданий и сооружений, производства и установки нового, дополнительного оборудования, модернизации действующих производственных мощностей.
Наряду с инвестициями в отрасли материального производства значительная часть их направляется в социально-культурную сфе­ру, в отрасли науки, культуры, образования, здравоохранения, физической культуры и спорта, информатики, охрану окружаю­щей среды, для строительства новых объектов этих отраслей, со­вершенствования применяемых в них техники и технологии, осу­ществления инноваций. В научной и учебной литературе послед­них лет много говорится об инвестициях в человека, в человеческий капитал. Это особый вид вложений, преимущественно в образо­вание и здравоохранение, направляемых на создание средств, обес­печивающих развитие и духовное совершенствование личности, укрепление здоровья людей, продление жизни, расширение воз­можностей творческого участия человека в трудовой деятельнос­ти и повышении ее отдачи.
Реальные инвестиции - это вложение в отрасли экономики и виды экономической деятельности, обеспечивающие приращение реального капитала, т.е. увеличение средств производства, мате­риально-вещественных ценностей, запасов, информационно-ин­теллектуальных ресурсов.
Финансовые инвестиции представляют собой вложения в акции, облигации, векселя и другие ценные бумаги и финансовые инст­рументы. Такие вложения сами по себе не дают приращения ре­ального вещественного капитала, но способны приносить при­быль, в том числе спекулятивную, за счет изменения курса цен­ных бумаг во времени. Сама покупка ценных бумаг, например акций, не создает реального, физического капитала. Но если день­ги, вырученные от продажи акций, вкладываются продавшей их компании в производство, строительство, приобретение оборудо­вания, то финансовые инвестиции становятся денежными вложе­ниями в реальный капитал и превращаются тем самым в реальные инвестиции. Поэтому следует различать финансовые инвестиции, представляющие вложения с целью получения спекулятивной прибыли посредством купли-продажи ценных бумаг, и финансо­вые инвестиции, превращающиеся в денежный и реальный, фи­зический капитал.Прямые финансовые инвестиции - это денежные вложения в уставной капитал хозяйствующего субъекта, в акции акционерного общества, осуществляемые с целью получения как доходов в виде дивидендов, так и прав на участие в управлении акционерной компанией. Контролирующими называют прямые инвестиции, обеспечивающие обладание контрольным пакетом акций, т.е. бо­лее чем половиной голосующих акций компании, тогда как ин­вестиции, обеспечивающие владение меньшим количеством ак­ций, называют неконтролирующими.
В составе финансовых инвестиций выделяют портфельные ин­вестиции. Лица, вкладывающие деньги в ценные бумаги, приоб­ретают в целях повышения доходности и снижения риска набор разнообразных видов ценных бумаг, именуемый портфелем. От­сюда название подобных инвестиций.
Инвестиции с высоким уровнем риска называют рисковыми или венчурным капиталом. Чаще всего крупные рисковые инвестиции связаны с вложением в осуществление инновационных проектов, в новые сферы деятельности. Чтобы уменьшить риск каждого вкладчика такого капитала, объединяют капиталы многих вклад­чиков, образуя фонд венчурного капитала.
Как уже говорилось выше, инвестиции в целом есть вложения денег, ресурсов на продолжительные сроки. Но эти сроки могут быть весьма разными, в связи с чем в экономической теории и практике различают долгосрочные и краткосрочные инвестиции. Между ними не существует четкого разделительного рубежа, но условные границы разделения назвать можно.

Краткосрочными считаются вложения на период порядка месяца или нескольких месяцев. Это означает, что в течение этого срока происходит от­влечение вложенных средств, после чего они становятся факто­ром производства и начинают давать отдачу, приносят доход, при­быль. Долгосрочные инвестиции сопряжены с вложением средств на год или несколько лет, иногда десятилетия. Например, вложе­ния в человеческий фактор, в образование способны дать челове­ку отдачу только после завершения обучения и практического приложения полученных знаний, что занимает многие годы.
Вид инвестиций определяется вкладчиком капитала, именуе­мым инвестором. Термин «инвестор» применяют чаще всего по отношению к лицам, организациям, государствам, вкладывающим капитал не только в свое, но и в «чужое» дело. Впрочем, после вло­жения средств «чужое» дело становится хотя бы частично «своим».
В зависимости от того, кто инвестирует капитал, вкладывает средства, различают государственные, частные, иностранные ин­вестиции. Государственные инвестиции представляют собой госу­дарственные средства, вкладываемые в развитие экономики, от­влекаемые от текущего государственного потребления в целях обеспечения поддержания производства, социальной сферы и эко­номического роста. Инвестиции из средств государственного фе­дерального бюджета, бюджетов субъектов Федерации и местных бюджетов называют бюджетными, тогда как инвестиции из дру­гих источников именуют внебюджетными. Частные инвестиции - это негосударственные вложения средств, принадлежащих компа­ниям, предпринимателям, населению. Иностранными называют инвестиции, поступающие из-за рубежа, они могут быть как го­сударственными, так и частными.
Инвестиции теснейшим образом связаны со сбережениями, накоплениями государства, предприятий, населения. Для государ­ства именно накопления, т.е. часть национального дохода, не рас­ходуемая на текущее потребление, и есть основной внутрен­ний инвестиционный источник. Предприятия, компании исполь­зуют в виде инвестиционных средств накопления из прибыли. Сложнее просматривается связь между производственными инве­стициями и сбережениями населения, домашних хозяйств. Если для государственного бюджета накопления, переходящие в инве­стиции, являются тяжелой, но необходимой ношей, а для орга­низации, копании производственные инвестиции из прибыли есть непременное условие существования и развития производства, то денежные сбережения населения непосредственно инвестициями не являются: они могут быть использованы для таких целей, на­пример, банком, где хранятся эти сбережения. После того, как денежные средства населения попадают в банки, становятся вкладами, новый распорядитель вправе использовать их в качестве финансовых и реальных инвестиций. Таким образом, сбережения домашних хозяйств также способны стать активными производ­ственными инвестициями, даже если это не входило в намерения их первичного владельца.
В итоге мы приходим к выводу, что накопления, сбережения всех субъектов экономики тем или иным путем переходят в ин­вестиции. Эти понятия часто сливаются, что дает основание от­дельным экономистам-теоретикам ставить знак равенства между инвестициями и сбережениями.
Выделим три основных экономических субъекта - потребите­лей инвестиционных ресурсов. Это государство в лице органов государственного управления, предприятия и предприниматели, а также население, представленное в виде совокупности домаш­них хозяйств.
Государству в лице органов государственного управления и местного самоуправления инвестиции необходимы для вложения в социально-культурную сферу, науку, оборону, государственные объекты инфраструктуры, охрану окружающей среды, на разви­тие внешнеэкономических связей, жилищное, гражданское стро­ительство, обеспечение внутренней безопасности, поддержку не­рентабельных или малорентабельных производств, содействие развитию науки и техники, осуществление государственных про­грамм и проектов.
Чтобы привлечь необходимые инвестиции, государство ис­пользует внутренние и внешние источники. Основной внутренний ис­точник представляют доходы, средства государственного и регио­нальных (местных) бюджетов, полученные посредством налогооб­ложения предприятий, предпринимателей, населения, платежей, взимаемых за государственные услуги. Наряду с налогами госу­дарство прибегает к другим видам обложения, целевым сборам, обязательным платежам. Используется также прибыль от государ­ственной внешнеэкономической деятельности.
Весомым источником формирования государственных инвес­тиционных ресурсов является продажа облигаций государственных займов с их последующим выкупом (погашением) и выплатой процентов по облигациям. Государство может прибегать и к дру­гим способам займа, получать внутренние кредиты от Централь­ного банка, использовать доходы от продажи разного вида ценных бумаг, в том числе лотерейных билетов. Государство привлекает инвестиции из внешних источников в виде кредитов, иностранной помощи.
В условиях рыночной экономики государство, его бюджет в значительной степени освобождены от обязанностей быть источ­ником вложений капитала в производство, что характерно для централизованно управляемой экономики, но возрастает нагруз­ка, связанная с вложениями в социальную сферу, и не снижается груз инвестиций, требуемых для обеспечения экономической и военной безопасности. Вместе с тем обеспечить принудительным образом поступление налогов, платежей, отчислений в государ­ственную казну становится труднее и еще более сложно отчислять часть этих средств на вложение в будущее. Это одна из причин тяжелого государственного инвестиционного кризиса в России периода 90-х гг. XX в.
Привлечение государством иностранных капиталов, которые вместо инвестиций становятся источниками покрытия других бюджетных расходов, затрачиваются на текущее потребление, имеет своим неизбежным последствием нарастание внешнего дол­га. Если полученные из-за рубежа денежные средства не вложе­ны в производство, не обеспечивают его роста, подобные иност­ранные капиталы приводят только к закабалению государства и его экономики. Государственная инвестиционная политика должна основываться на привлечении иностранных инвестиций в реаль­ный сектор экономики, а не в качестве средств для очередного проедания и растаскивания по карманам умелых дельцов в союзе с государственными чиновниками.

Здравствуйте! Сегодня поговорим про инвестиции. Всех нас с детства приучили к тому, что для того, чтобы , нужно постоянно ходить на работу, отдавать ей свои физические и умственные силы. К сожалению, именно эта модель поведения является самой распространенной, типовой среди людей.

Но у человеческой трудоспособности тоже существует предел. К тому же, зачем человеку деньги, если у него просто нет времени на то, чтобы их потратить? Он же постоянно на работе. Вот именно в этом случае, когда деньги есть, а потратить их некуда, или когда нужно их преумножить, на помощь приходят инвестиции.

Что такое инвестиции

Инвестиции – это вложение денежных средств в различные финансовые инструменты с целью получения прибыли.

Давайте разберем на примерах , что такое инвестиции, какова суть инвестиций:

Пример 1: Допустим, вы купили курицу-несушку, а потом её продаете по примерно той же цене и получаете за неё деньги. Инвестиции это? Еще нет.

Пример 2: Если вы подождали некоторое время, пока цена на курицу возрастет, и продали её уже по новой, более высокой цене, получили прибыль, то это уже в некотором роде инвестиции.

Пример 3: В ы подождали, пока курица снесет яйца, и начинаете продавать уже не курицу, а сами яйца. Продаете их, продаете, и в какой-то момент доход, полученный от продажи яиц, начинает превышать те расходы, которые вы понесли для покупки курицы. Вы начинаете получать прибыль: курица несет яйца, вы их продаете, получаете денежку. Курица снова несет яйца, вы их продаете, снова получаете прибыль. Это уже инвестиции в чистом виде.

Пример 4: В ы купили курицу, она снесла вам яйца, вы их продали, снова купили курицу. Уже 2 курицы несут вам яйца, которые вы можете продавать и получать деньги. А можете приобретать все больше и больше куриц, они будут нести больше яиц, и вырученных денег вам хватит на то, чтобы реализовывать ваши потребности и желания, жить обеспечено, только лишь контролируя процесс приобретения куриц, продажи яиц и получения прибыли.

В рассмотренных примерах под курицей понимается источник дохода, то есть актив, а под яйцами – денежный доход, который актив генерирует. Все вместе взятые курицы – это капитал, или инвестиционный портфель.

Инвестирование предполагает, что вы вкладываете свободные средства в какой-либо актив, и этот актив через какое-либо время приносит вам единовременную или систематичную прибыль.

Первые шаги

Инвестировать просто так, без базовых знаний, не стоит. Инвестирование лишь потому, что «друг туда же деньги вкладывает, меня с собой зовет» или потому, что «по телевизору же показали и рассказали, как это выгодно, а телевизор не обманет!» ни к чему хорошему не приведет.

Для того чтобы разобраться, как правильно инвестировать, давайте разберемся, что за свободные средства вы можете вкладывать, куда их можно вкладывать (в какие инструменты), на какой срок, какая может быть прибыль от каждого вида инструмента и каков у этого всего риск.

Источники инвестиций

Начнем с того, что брать кредит, для того, чтобы инвестировать – плохая идея. Инвестиции бывают разные, и для того, чтобы инвестировать в , часто бывает нужно взять кредит.

Плюс надо учесть, а если бизнес, в который вкладывались деньги, не заработает, как нужно? Если ваши деньги прогорят? Чем будете кредит выплачивать? На все эти вопросы нужно знать четкие ответы, прежде чем брать на себя такую ношу.

Плюс такого источника инвестирования в том, что нужная сумма может сразу и в большом объеме оказаться на руках, а минус в том, что за неё, как и за все, придется платить, еще и с процентами. То же самое можно сказать и о займе денег у друзей или знакомых: инструмент, в который вы вкладываете, может не дать прибыли, а долг нужно отдавать в любом случае.

А вот если у вас есть свободные средства, накопления и т.д., и вы готовы их не тратить, а вкладывать – вперед! Плюс второго источника в том, что только вы отвечаете за свои собственные средства, хотите – тратите, хотите – инвестируете, никому за это платить не нужно. Минус в том, что для того чтобы собрать определенную сумму, нужно , что часто дается с большим трудом. Но и с малой суммой денег можно инвестировать.

Куда инвестировать

Существуют еще и спекулятивные финансовые инструменты, например, фьючерсы, опционы, индексы и др.
По целям инвестирования :

Прямые инвестиции – инвестиции, которые осуществляются с целью приобретения контроля над каким-либо предприятием, с помощью приобретения контрольного пакета акций этого предприятия.

Часто иностранные инвесторы осуществляют свои инвестиции именно с такой целью: у организации нет средств на существование, срочно необходим инвестор, в своей стране такого не находится, а вот иностранные инвесторы с радостью вложатся в какой-либо перспективный проект, но только с условием, что контрольный пакет акций останется именно у инвестора, и в дальнейшем уже он сможет принимать главные решения по компании.

Он её выкупает не полностью, но, по сути, получает полный контроль над предприятием. Привлечение иностранных инвестиций популярно в нашей стране из-за того, что в собственной казне денег на инвестирование перспективных проектов не находится.

Портфельные инвестиции – вложения в «набор» ценных бумаг, то есть в так называемый «портфель». Вы покупаете несколько видов ценных бумаг различных компаний, причем цели контролировать компании у вас нет, вы просто хотите заработать на росте стоимости этих ценных бумаг. Это так называемое пассивное владение ценными бумагами.

А почему бы не купить акции одной компании, надежной? Зачем вкладываться в несколько сразу? Ответить на этот вопрос можно так: почему многие хотят быть собственниками компаний? Правильно. Чтобы на собственника работали другие люди, которые своей работой приносили бы собственнику прибыль.

То же самое можно сказать и о портфельных инвестициях: вы – собственник компании ООО «Инвестиционный портфель», а ваши работники – это и есть ваши финансовые активы, которые работают на вас, и вы ими управляете. Работников (финансовые инструменты), которые не приносят вам прибыли, вы увольняете (убираете из портфеля), а тех, которые работают хорошо, оставляете, и подбираете новых для увеличения денежного потока. Вот зачем нужны портфельные инвестиции.

Нефинансовые инвестиции – связанные с покупкой патентов, лицензий, авторских прав и т.д.

По срокам :

• Краткосрочные инвестиции – инвестиции, которые окупятся и принесут прибыль в срок до 1 года;
• Среднесрочные инвестиции – инвестиции, которые окупятся и принесут прибыль в срок от года до трех лет;
• Долгосрочные инвестиции – инвестиции, которые окупятся и принесут прибыль в срок от трех лет и далее.

По степени риска :

• Агрессивные (высокая степень риска, высокая возможная доходность);
• Консервативные (средняя степень риска, средняя возможная доходность);
• Умеренные (низкая степень риска, низкая возможная доходность).

Обычно риск и доходность прямо пропорциональны друг другу: чем выше риск, тем выше может быть доходность инвестиционного инструмента, чем ниже риск, тем и доходность ниже.

Часто высокий риск отпугивает инвесторов, даже несмотря на высокую доходность. Решением этой проблемы может стать диверсификация, то есть разделение своего портфеля на высокорисковые, среднерисковые и низкорисковые активы.

Таким образом, у вас есть и те инструменты, по которым вы, скорее всего, получите прибыль, но небольшую, а есть и те инструменты, по которым вы можете получить большую прибыль, но не обязательно вы её вообще получите. Какую выбрать стратегию инвестирования и как диверсифицировать свой портфель, об этом мы обязательно расскажем на нашем сайте.

Самое важное, что нужно помнить при инвестировании и оценке возможного риска: представьте, что вы потеряли все вложенные деньги. Да-да, возьмите и представьте худший исход. А теперь подумайте и почувствуйте, готовы ли вы на это? Как вы переживете такой исход? На что будете жить? Что будете делать дальше? Вот если все эти вопросы не вызвали у вас тошноту, головную боль и колики – инвестируйте смело.

Плюсы и минусы инвестирования

Плюсы инвестирования:

• Вы можете получать стабильную и высокую прибыль, при этом не нужно работать на обычной работе 24 часа в сутки
• Главная ваша задача – правильно выбрать инструменты инвестирования, а зарабатывать за вас будут они.
• Вы можете за относительно небольшой период времени заработать достаточно большие деньги, правда, часто это зависит от изначальной суммы вложений.
• У инвестирования нет «потолка», инвестируйте сколько хотите и куда хотите.
• Возможность обойти инфляцию. В странах СНГ официальная инфляция в среднем по 10-15% в год, а неофициальная по 30-40% в год. Не обязательно с помощью инвестирования можно покрыть всю инфляцию, особенно неофициальную, но хоть какую-то часть своих денег вернуть возможно.
• Инвестиции защищают не только от инфляции, но и от прочих катаклизмов: падения курса рубля или доллара, безработицы и др.
• Инвестирование как таковое само собой повышает вашу финансовую грамотность. Этот фактор часто даже важнее, чем сами доходы. К примеру, если взять и заново запустить финансовую систему: взять и раздать всем людям по 10000$, то через год часть людей станет миллионерами, а часть – бедными. Причем миллионерами с большей вероятностью станут именно те, кто и до «перезапуска» финансовой системы был богат. А всё потому, что именно они финансово грамотны, именно они умеют управлять своими деньгами и приумножать их.

Минусы инвестирования:

• Инвестирование – это всегда риск. Не бывает безрисковых вложений. Тот, кто вам говорит обратное, видимо, очень хочет вас обмануть.
• Инвестиций «без ничего», без не существует. Изначально нужно иметь хотя бы небольшой запас денежных средств, чтобы инвестировать.
• Возможность заработать больше часто исходит не просто из наличия стартового капитала, но и из его размера. Чем больше вы инвестируете, чем больше шанс получить большую прибыль. Рисковать при этом всегда лучше только своими деньгами, а не заемными – вдруг вы проиграете?
• Часто инвестиции воспринимаются как плевое дело, как то, что не требует времени и подготовки. Это не так. Для того чтобы научиться грамотно инвестировать, нужны и время, и средства.
• Если у вас нет времени на то, чтобы учиться инвестированию, необходимо обратиться к специалисту, а это тоже стоит денег.

Заключение

Итак, в этой обзорной статье мы рассмотрели, что такое инвестиции и узнали, что для того, чтобы инвестировать, нужно иметь на это средства. А лучше – силы, знания и средства.

Инвестировать можно в самые различные виды инструментов, как в реальном секторе экономики (бизнес), так и в финансовом.

Инструментов для инвестирования в каждом из секторов – великое множество, а все инвестиции в зависимости от сроков вложения подразделяются на те, которые окупятся и дадут прибыль быстро, в среднем периоде, и на те, от которых прибыли придется подождать несколько лет. При этом обычно чем больше прибыль, которую можно получить от инструмента, тем выше и риск потерять все вложенные деньги, и наоборот.

Непростое это дело – инвестиции! Но если во всем разобраться – оно того стоит. Умение грамотно и правильно управлять своими денежными ресурсами переоценить сложно, ведь деньги в современном мире означают саму возможность жить.

Здравствуйте, Читатели!

На блоге инвестора опубликовано не мало статей на инвестиционную тему, много отдельных материалов о том, какими бывают инвестиционные инструменты и как может , но сегодня хотелось бы свести все в одну обзорную статью, составить перечень основных инвестиционных инструментов и рассказать об их плюсах и минусах.

Так или иначе любые инвестиции подразумевают риск, только одни являются особенно рискованными, но при этом и могут быть высоко доходными, а другие обладают наименьшими рисками и при этом менее доходные.

При формирования портфеля, в его состав должны входить разные инвестиционные инструменты в разных пропорциях, при этом высокорискованных должно быть менее всего.

Вот даже вставлю картинку из отчета, где затрагивалась тема и формирования портфеля:

Здесь показаны сегменты самые знакомые наибольшему количеству людей, но при этом каждый из них может включать в себя и прочие подразделы, давайте пройдемся по всем, начнем от самых рискованных.

Основные виды популярных инвестиционных инструментов:

1) Форекс инструменты (ПАММ счета, ПАММ индексы, ПАММ фонды).

2) Ставки на спортивных биржах.

3) Самостоятельный трейдинг на рынке Форекс.

4) Стартапы и венчурные проекты.

5) Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями и хайп-проекты.

6) Накопительное страхование жизни.

7) Фьючерсы.

8) Опционы.

9) Самостоятельный трейдинг на фондовой бирже.

10) Валюта.

11) Акции и облигации.

12) Драгоценные металлы (Слитки, монеты).

14) Альтернативные инструменты (антиквариат, вино).

15) Недвижимость.

Теперь перейдем к краткому описанию и плюсах и минусах этих инвестиционных инструментов (некоторые объединю в группы):

• форекс-инструменты, самостоятельный трейдинг на , спортивные ставки.

Из самых популярных на сегодняшний день инструментов для вложения средств, можно назвать ПАММ счета Альпари , пока что они остаются наиболее стабильными и прибыльными в большей степени из-за своей политики управления ПАММ счетами и формирования из своих рейтингов готовых инвестиционных решений.

О том что такое отдельные ПАММ счета, можете почитать , сейчас многие форекс брокеры имеют в своем арсенале ПАММ счета, так что можно пробовать диверсифицироваться как среди брокеров, так и внутри каждого формируя портфель на свое усмотрение (на блоге есть несколько инструкций по подбору ПАММ счетов и стратегий копирования сделок у разных брокеров).

Что касаемо трейдинга, то это больше не инвестиционный инструмент, а работа над приумножением некоторой суммы средств и она очень и очень рискована, если подойти к этому процессу без подготовки и , в итоге можно как получить мгновенную прибыль, так и слить все до нуля (что наиболее вероятно).

+ доступность для минимальных вложений (в отдельные ПАММ счета от 10$), возможное получение большой прибыли.

— высокий риск потерять большую часть (или все) вложенного и этого не стоит забывать! Пока рынок Форекс не регулируется Законами в РФ.

• Стартапы и венчурные инвестиционные проекты.

О каждом из этих инструментов есть отдельные материалы, о стартапах, а о венчурных проектах.

Эти инвестиционные инструменты рискованы не менее чем форекс, при вложении в них изначально нужно понимать, что либо идея может сработать, либо нет и другого исхода не будет.

+ Возможность выбора понравившейся бизнес идеи, изучение бизнес-планов, документации о регистрации, контакт с руководством проекта. Размер инвестиций может быть разным, можно найти и минимальные от 10-50 $.

— Все тот же высокий риск при вложениях (либо да, либо нет). Нет мгновенной отдачи прибыли на вложенные средства.

• Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями, хайп-проекты. Накопительное страхование жизни.

В любом случае этот инвестиционный инструмент является самым менее рискованным, должен занимать большую часть в портфеле инвестора и любой инвестор должен стремиться приобретать недвижимость, чтобы зафиксировать и наращивать свой капитал за счет роста цены на квадратные метры, а также получать от него пассивную прибыль в виде сдачи в аренду.

Как и любой другой инвестиционный инструмент, недвижимость имеет пик роста цен и дно, поэтому наивыгодным вариантом будет покупка во время ситуации спада, но поскольку это дорогое удовольствие, то покупать можно в любое время, сдача в аренду поможет скомпенсировать просадку, а далее цена может восстановиться.

+ Минимальные риски. Пассивный доход.

— Большая стоимость.

Как формировать свой портфель, какие инвестиционные инструменты в нем держать и в каких пропорциях каждый решает сам, но есть успешная практика проверенная временем и людьми, которым она помогла формировать свой капитал и наращивать его.

Читайте необходимую литературу, находите инвестиционные инструменты, формируйте портфель и будьте в прибыли!

Всем удачи!

******************************************************************************************************************

В этот общий пункт я определил любое управление вашим средствами сторонними профессионалами. То есть вы не решаете что конкретно будет делать управленец с вверенными ему деньгами, кроме того что он будет использовать их по назначению.

В этом направлении надо быть внимательным к гарантам возврата вложенных средств. Если управляющий просит дать ему денег наличными и без шуму(перечислить его бабушке), то это мошенник. Деньги должны лежать на счету открытым на ваше имя в организации которой вы доверяете. Если это существенная сумма то это должен быть банк. Со страховкой вкладов и в надежной юрисдикции. Управляющие могут быть с любого из перечисленных вариантов деятельности будь то биржа, недвижимость или валютный рынок. Тут выбор велик и зависит только от вас и вашей компетенции в оценке управляющего.

• Высокие возможности заработка
• Возможность оценить качество управленца. Посмотреть реальную историю его деятельности. Что доступно не всегда, Будьте внимательны при невозможности проанализировать работу управляющего от него лучше отказаться.
• Относительное удобство использования сервисов. (ПАММ более удобен, фондовый рынок и прямое ДУ в банке, вход в ПИФы менее удобны).
• Возможность моментального получения средств по необходимости. Почти во всех видах ДУ.
• Легкий контроль текущей деятельности управляющего. Если контроля нет или он сложен значит дело не чисто. Внимательней!
• Высокое качество показателя доходность/риск
• Гарантии сохранности средств, при инвестировании с открытием торговых счетов в надежных банках. Россия. Швейцария. Англия и дальнейшей передачи счетов в Доверительное управление.

• Риск потери средств. Вообще речь тут может идти о двух разновидностях данного риска. Торговые риски это когда управляющий принял неверные решения и потерпел убытки. Тогда и вы терпите убытки. Неторговый риск это когда неверное решение приняли вы и доверили средства плохой компании которая не собиралась их возвращать. К сожалению такое встречается. Исключить этот риск можно вкладывая под гарантии банка и\или доверяя только многолетним надежным компаниям зарекомендовавшим себя на рынке. И не забывать о диверсификации внутри Направления.
• Необходимость разобраться в направлении куда собираетесь инвестировать на уровне достаточном для оценки качества работы управляющего.
• Высокие риски при плохом уровне компетенций инвестора.

Инвестиции - это вложение денег на длительный период в различные финансовые инструменты. Основная цель - получение прибыли в будущем. Если в результате финансовой операции не предполагается получение дохода, это не относится к инвестированию. Такой , однако, для достижения ожидаемого результата потребуется эффективное управление, чтобы максимально возможно обезопасить свои вложения от рисков. Денежным средствам свойственно обесцениваться, так как ежегодно инфляция "съедает" примерно 10-15% от начальной суммы. не только сохраняет деньги, но и приумножает их.

Инвестирование: сущность и особенности

Инвестирование - один из наиболее прибыльных способов приумножения капитала. Иногда это понятие путают с другими, относящимися к экономической деятельности. Существует тонкая грань между терминами "спекуляция" и "инвестиции". Основной критерий отличия - срок вложения. Спекуляция - получение прибыли за счет покупки и последующей перепродажи. Такие вложения краткосрочные и прибыль формируется за счет разницы в стоимости.

Если рассматривать кредитование и инвестирование в контексте финансирования бизнеса, то первое означает передачу денежных средств с условием, что они будут возвращены через конкретный срок под определенный процент. В случае банкротства, изначально погашаются обязательства перед кредиторами. Что касается финансирования, в отличие от инвестирования, его целью не является получение дохода.

Мы вложили свои денежные средства в эти фонды:

Инвестирование в недвижимость: плюсы и минусы

Надежным и выгодным считается . Спрос на жилье постоянно растет, как и цены. Кроме того, всегда актуальна аренда недвижимости. Однако, не все так просто, как кажется изначально. Преимущество таких вкладов в том, что недвижимость не может полностью обесцениться, как, например, акции фирмы. Квартиры в любом случае будут если не покупать, то арендовать, поэтому такие вложения в условиях кризиса могут приносить хоть какой-то доход. По минимальной цене можно купить недвижимость, приобретая ее до сдачи объекта в эксплуатацию, иными словами, в период строительства.

К минусам можно отнести низкую ликвидность. Если в будущем потребуется высвободить срочно средства, то выбранный вариант инвестирования не подходит. Покупка и продажа недвижимости будет стоить немалых затрат времени на поиск подходящих вариантов и оформление различной документации - это относится к основным недостаткам таких вложений. Кроме того, капиталовложение требует больших денежных средств. В кризисных условиях цены на недвижимость падают и могут быть нестабильными. Отрицательным моментом является то, что инвестор будет нести постоянные расходы по содержанию.

Инвестирование в акции: плюсы и минусы

Данный вид инвестирования требует тщательного анализа рынка, потому как цена на акции падает быстро, а растет очень медленно. В период скачков финансового кризиса , но и резко обанкротиться. Инвестор может потерять часть капитала, однако, многие наоборот скупают акции в это время в надежде на последующий рост цен. Риски существенные, но и ожидаемая прибыль будет немаленькой.

К плюсам этого типа капиталовложений относят доступность. У многих брокеров можно открыть депозит с суммой в 500 долларов. Но на иностранных площадках потребуется не менее нескольких тысяч долларов. Высокая ликвидность вложений тоже огромный плюс. Акции крупных компаний можно продать мгновенно. Торговля ценными бумагами происходит онлайн, что очень удобно, так как моментальное реагирование на изменения биржевого рынка позволит избежать краха. Одновременно на акциях получится зарабатывать двумя способами: спекулятивным - на колебаниях курса и на традиционных дивидендах.

Главный минус - акции могут моментально потерять свою стоимость в случае банкротства компании. В кризисное время цены на них также стремительно падают. А восстановление стоимости длится не один год. Не стоит одной компании (иногда в ценные бумаги одной отрасли), однако формирование инвестиционного портфеля требует много денег. При торговле на небольшие суммы не обойтись без брокеров. Это удобно, но чревато дополнительными затратами. При вложении в ценные бумаги учитываются экономические факторы и политические. Владельцы простых акций могут остаться без дивидендов, когда у компании убыточный год и ее прибыль направляется на развитие. Малоопытному человеку сложно сориентироваться и оценить выгоду финансовой сделки, видеть возможные риски и выбрать конкретную компанию - задание не из легких.

Инвестирование в собственный бизнес: плюсы и минусы

Вложение средств в предпринимательство, чтобы в будущем получить прибыли от этой деятельности. Заработать можно несколькими способами. Активный доход инвестор получает, когда он одновременно является руководителем бизнеса. Если управляет компанией наемный персонал, то заработок будет пассивный. Инвестировать можно в новый бизнес или уже готовое дело. Финансирование бывает полное или же инвестор имеет только долю.

К преимуществам относят разнообразие направлений. Бизнес - это актив, по которому видно, во что вложены средства и каким образом они приносят доход. Инвестор может самостоятельно осуществлять предпринимательскую деятельность, влияя на инвестиции и управляя ими лично. Несомненным плюсом является то, что доходность при таких вложениях не ограничена и, в зависимости от вида деятельности, может запросто составлять 100%.

Главный недостаток этого инвестирования - высокий риск потери вложенных средств. При долевом участии в бизнесе, между инвесторами могут возникнуть разногласия, в результате чего из дела могут вытеснить одного из партнеров. Инвестируя в собственный бизнес, нужно быть готовым к регулярным или периодическим довложениям. Заработок от собственного бизнеса поступает не сразу, иногда для этого необходимо несколько месяцев, а порой даже лет. Инвестору придется подстраиваться под условия рынка и контролировать свое дело, чтобы избежать банкротства. Еще недостатками таких вложений является зависимость от государства.

Инвестирование в драгоценности: плюсы и минусы

Стоимость драгметаллов и камней постоянно растет, поэтому выбранный метод вложений является очень выгодным. Стоит знать, что цена или слитков будет дороже, чем золотых украшений, так как в первых используется металл высшей пробы, а во вторых - сплавы, понижающие качество.

Основным преимуществом инвестирования является высокий темп роста на драгоценности. Наиболее прибыльным вариантом на краткосрочный период считаются вклады в обезличенный металлический счет.

Минус в том, что при банкротстве банка инвестор лишится денег. Главным же недостатком приобретения конкретно ювелирных украшений является включение в их стоимость работы ювелира. Исключение - предметы антиквариата, старинные или эксклюзивные вещи. При вложении в золотые слитки, минус в том, что потребуется заплатить около 18% налога государству. Цена продажи в банке (как и любой валюты) будет выше покупки, поэтому, чтобы получить реальный доход, должно пройти немало времени или резкий скачек стоимости вверх. Не рекомендуется хранить драгоценности дома, лучше воспользоваться банковской ячейкой, обслуживание которой стоит денег.

Инвестирование в ПАММ-счета: плюсы и минусы

Это еще один способ вложения, в результате которого инвестор получит пассивный доход. - передача денежных средств в доверительное управление трейдерам для получения прибыли в результате спекулятивных операций с валютой на ПАММ-сервисах. Сейчас это очень популярное направление в интернете, которое появилось относительно недавно, около десяти лет назад.

Основное преимущество таких вложений - доступность. Не потребуется большого капитала, для начала будет достаточно и ста долларов. Главная движущая сила для инвесторов - доходность. Вполне нормальный уровень до 50% годовых и выше. А в случае применения рисковых стратегий прибыль можно получить очень быстро. Такой способ инвестирования очень удобный, так как отслеживать положение на рынке и совершать различные операции можно онлайн. ПАММ-площадка выступает гарантом по осуществлению расчетов. Инвесторам не нужно тратить время на изучение литературы и оттачивание своего мастерства, всем этим занимаются трейдеры. Инвестиционный портфель создается за счет вложения средств в различные ПАММ-счета, тем самым минимизируя возможность потерять свои деньги.

Основной недостаток - высокие риски. Чтобы контролировать действия трейдера, инвестор должен хоть немного понимать рынок Форекс. Этот способ инвестирования не подойдет азартным людям. В этом случае потребуется "трезвый" ум и рассудительность. К минусам можно отнести комиссию за услуги трейдера, которая в случае получения прибыли может составлять до 70%. В интернете достаточно много мошенников, поэтому потребуется проявлять осторожность.

Инвестирование в ПИФы: плюсы и минусы

ПИФы - это , организация, которая получает денежные средства от инвесторов и вкладывает их в ценные бумаги. Стоимость постоянно растет за счет увеличения капитала фонда и владелец пая получает прибыль (фиксированной она может быть в случае продажи пая).

Положительным моментом является то, что управление капиталом осуществляется профессионалами, ведь не каждый может самостоятельно во всем разобраться. Паи можно использовать как залог, они также передаются по наследству. Плюсом для многих является и низкий порог входа в ПИФ.

Минус в том, что фонды не гарантируют доходность. Это долгосрочное инвестирование, однако пару лет проект может быть прибыльным, а на следующий сработать в минус, перекрывающий сумму всех предыдущих доходов. Берется налог с прибыли, в случае продажи пая. Инвестор несет дополнительные расходы, например, комиссия за вход в инвестиционный фонд.

Инвестирование в опционы: плюсы и минусы

Как и любой другой вариант инвестиций, торговля бинарными опционами имеет преимущества и недостатки. Это разновидность биржевой торговли, в результате которой прибыль формируется за счет движения цены активов (валюта, товары, акции) на финансовых рынках.

Идея торговли опционами - это прогноз падения и роста стоимости на биржевой актив, при этом трейдеры не видят вспомогательных графических элементов, которые помогли бы им получить максимальную прибыль. На российском рынке бинарные опционы появились недавно и о них недостаточно информации на русском языке. На платформах не предусмотрены демо-счета, поэтому новичкам не на чем потренироваться.

К положительным моментам такого инвестирования относят то, что стоимость опционов ниже цены на акции. Несомненным плюсом является то, что инвестор заранее может спрогнозировать возможные риски и прибыль. Высокая доходность - это еще одно преимущество. До 85% вложений иногда можно заработать за сутки. Торговля происходит онлайн, и это удобно. Начать инвестировать можно с двадцати пяти долларов.

Минусы таких инвестиций - это большие риски. Все деньги можно потерять в один момент.

Инвестирование в стартапы: плюсы и минусы

Относительно новое понятие в мире высокодоходных инвестиций. Оно означает молодой бизнес проект, созданный для получения прибыли после его развития. Отличительная особенность стартапов - это оригинальность идеи. Бизнес, который создается с нуля, но уже имеет аналоги, не относится к этому понятию.

Плюсом является то, что предложения стартапов доступны для всех на различных инвестиционных интернет-площадках. Очень часто направления, в которых развиваются проекты, не зависят от реальной экономики. В случае, когда в стартапе участвуют несколько инвесторов, минимальные вложения составляют небольшую сумму и доступны многим. Можно получать пассивный доход от стартапа или же быть активным участником развития такого бизнеса.

Основным минусом является большой риск прогореть и потерять все вложения или недополучить прибыль. Создание и разработка стартапа длительный процесс, который требует много сил и труда, поэтому доход появляется минимум через несколько месяцев.

Инвестирование в хайпы: плюсы и минусы

Хайпы - это проекты, с которых инвестор имеет доход за счет вложенных средств другими вкладчиками. Иными словами - это финансовые пирамиды.

Основной плюс инвестирования в такие высокодоходные проекты логична - высокая доходность. За один день она может составлять в среднем 1-3% чистой прибыли. При вложениях на ранних этапах развития проекта можно действительно получить хорошую прибыль. Сумма вклада должна быть такой, с которой инвестор не побоится распрощаться. , постоянно нужно следить за проектом, чтобы не упустить момент пика его развития.

Главные минусы - краткосрочность существования. В основном хайпы не "живут" дольше одного года, за редким исключением отдельных крупных экземпляров. Еще к негативным моментам относят потерю всей инвестируемой суммы, в случае резкого . Достаточно сложно спрогнозировать развитие фондов, однако, опытным инвесторам это сделать удается.

Инвестирование в саморазвитие: плюсы и минусы

Такие инвестиции заключаются в том, чтобы развивать навыки и знания в одной или нескольких сферах и постоянно их приумножать. Можно посещать тренинги, проходить обучение в бизнес школах или учебных заведениях, читать соответствующую литературу. Главное - выбрать правильное направление, которое будет действительно интересно человеку и в дальнейшем, за счет личных знаний, он сможет получать прибыль. Настоящие профессионалы своего дела очень ценятся на рынке труда, поэтому такие вложения оправданы.

К минусам можно отнести регулярное . Постоянно придется повышать свою квалификацию, усовершенствоваться и получать новые знания в выбранной отрасли. На саморазвитие необходимо потратить кучу времени.

В заключении следует сказать, что вполне возможно получить огромную прибыль за счет инвестирования. Главное - выбрать куда вложить деньги. Среди многообразия предложений порой сложно определить наиболее выгодное. Перед тем, как инвестировать средства, необходимо взвесить все возможные риски, подробно ознакомиться и изучить информацию об объекте инвестиционной деятельности. Не стоит делать поспешных выводов и действий. Рекомендуется проконсультироваться у опытных людей, ведь в любом деле есть профессионалы, которые смогут помочь разобраться со всеми тонкостями, пускай даже не бесплатно, но это поможет оценить возможные риски и стать более подкованным инвестором в выбранной области.