Что значит копилка на карте сбербанка. Копилка Сбербанк - что это за услуга. Как подключить или отключить услугу Копилка от Сбербанка онлайн. Описание программы, как подключить на сберегательный счет или пополняемый вклад, какие проценты предлагает банк

Любой человек хотя бы однажды пробовал копить денежные средства, однако не у всех и не всегда это получается. Сбербанк разработал специальную программу, которая позволяет в автоматическом режиме откладывать определенную сумму денег на личный депозит клиента. Это достаточно упростит задачу накопления и поможет клиенту данного финансового учреждения накопить желаемую сумму.

Для чего нужна копилка

Копилка от Сбербанка нужна для того, чтобы помочь клиенту откладывать определенную сумму денежных средств и собрать необходимые деньги.

Для использования данной услуги, клиент Сбербанка должен иметь:

• дебетовую карту. Если карта считается зарплатной, она подключена к мобильному банку и на нее постоянно поступают денежные средства, это будет идеальным вариантом для открытия программы «Копилка»;
• открытый депозит или вклад с наличием возможности пополнения: сберегательный или накопительный депозит.

Виды копилок

Существуют следующие виды копилок:

• фиксированная- при таком виде копилки, клиентом Сбербанка определяется откладываемая в депозит сумма и дата ее списания с карточного счета;
• процентная на зачисления. Сумма, отправляемая в копилку, рассчитывается исходя из указанного клиентом процента от всех зачисляемых на карту денежных средств. При каждом поступлении, от суммы вычитается определенный процент и переводится в копилку;
• процентная на расходы. Перечисление определенного процента от переводов и снятия денежных средств с дебетовой карты клиента.

Как подключить сервис

Подключить копилку клиенту Сбербанка можно несколькими способами, которые писаны ниже.

Через приложение Сбербанк Онлайн.

Для подключения услуги, воспользовавшись данным способом, клиенту следует выполнить следующую очередность действий:

• открытие счета и создание цели накопления, выбор карточного счета, с которой будут списываться денежные средства на пополнение копилки;
• нажатие вкладки «подключить копилку»;
• вкладкой «указать куда» определяется счет, на который будут зачисляться накопления, значит он будет считаться копилкой;
• указание вида копилки;
• указание желаемого процента или суммы для перевода в накопительный счет;
• нажатие кнопки «продолжить» и подтверждение действий путем нажатия вкладки «создать копилку».

Через интернет банк.

Для того, чтобы клиент смог воспользоваться данным способом подключения услуги «Копилка», ему следует выполнить следующие действия:

Любое изменение настроек копилки производится посредством входа во вкладку «информация по вкладу».

В отделении Сбербанка

Конечно, подключение данной услуги через интернет или с помощью мобильного банка более легче, но клиент также может подключить ее в отделении. В частности, он может подойти в отделение Сбербанк и подключить программу «Копилка» с помощью специализированных сотрудников. Для этого нужно:

• подготовить и предъявить сотруднику банка паспорт и карту;
• написать заявление об открытии счета или вклада (сберегательный или накопительный), при их отсутствии;
• подключение услуги «мобильный банк» и программы «Копилка» с помощью сотрудника Сбербанка.

Через телефон.

Данный способ подходит для людей, которые хотят подключить услугу «Копилка» не выходя из дома, но не имеют выхода в интернет. В этом случае нужно:

• позвонить на номер 8 800 5555550;
• указать необходимую информацию сотрудникам контактного центра (данные паспорта, кодовое слово и др.);
• получить инструкции по настройке сервиса.

Как вывести деньги

Многих интересует вопрос о том, как можно вывести уже накопленные денежные средства.

Если клиент имеет доступ к сервису «Сбербанк Онлайн», то ему следует:

Если же, клиент решил воспользоваться терминалом или банкоматом, то ему следует выполнить следующий порядок действий:

При обращении к сотруднику отделения Сбербанка и предъявлении необходимых документов (паспорт, карта), он сможет провести операцию за клиента.

Если в настройках счета «Копилки» было указано исключение частичного снятия денежных средств, то перед операцией перевода между счетами, клиент обязан закрыть накопительный счет.

Как отключить услугу

Отключение услуги может быть спровоцировано подключением «Копилки» без уведомления клиента сотрудниками Сбербанка во время оформления дебетового карточного счета. Кроме этой причины, могут возникнуть и другие, которые послужат основанием для отключения программу.

А как отключить данный сервис? Сделать это можно несколькими способами.

Через интернет банк.

Для этого клиенту стоит посетить свой личный кабинет в Сбербанк Онлайн и выполнить ряд действий:

Через мобильное приложение.

В этом случае осуществляются следующие действия:

• выбор карты, к которой привязана услуга «Копилка»;
• нажатие вкладки «Копилки»;
• выбор необходимой к отключению копилки;
• сверху с правой стороны расположены три точки, которые следует нажать;
• клик по вкладке «удалить копилку».

Из вышеуказанного следует, что Копилка – прекрасный способ экономии и сбора денежных средств для определенных целей клиента, а сам процесс ее использования довольно простой.

2017, . Все права защищены.

Клиентам Сбербанка России доступна услуга для накопления средств под названием «Копилка ». Сервис позволяет практически незаметно для клиента накопить довольно большую сумму, которую можно использовать для реализации любых целей. Рассмотрим подробнее особенности оформления и использования вклада «Копилка ».

Что такое вклад Копилка

Сервис «Копилка » от Сбербанка предназначена для автоматизации накопления сбережений. Опция имеет гибкую систему настроек, что позволяет автоматизировать процесс отчисления средств с карты на накопительный счет в зависимости от потребностей клиента. Использование услуги позволяет за небольшой срок накопить внушительную сумму.

Услуга «Копилка » не является классической депозитной программой, поскольку она подключается к карте клиента и сберегательному счету. Клиент имеет возможность самостоятельно выбрать периодичность и размер отчислений средств в «Копилку », в качестве которой выступает сберегательный счет. Пополнение можно привязать к определенным действиям.

Сервис может помочь не только накопить большую сумму, а также приумножить размер сбережений. В зависимости от депозитной программы, к которой подключена услуга, на сумму сбережений может начислять процентная ставка. Размер процентной ставки по депозитным программам Сбербанка может составлять от 0,01 до 9 % в год.

Использование «Копилки » является бесплатным. Условия сервиса не предусматривают плату за подключение этой опции. С карты клиента не списывается никаких дополнительных отчислений и процентов за использование.

Подключить услугу «Копилка » к кредитной карте невозможно. Сервис предназначен для накопления средств только с дебетового платежного инструмента. В первую очередь, сервис ориентирован на клиентов, которые получают зарплату на карточку Сбербанка.

Как работает Копилка от Сбербанка

Виды вклада

Клиенты Сбербанка при подключении сервиса «Копилка » имеют возможность самостоятельно выбрать способ накопления средств:

• Пополнение на фиксированную сумму. При подключении этого способа накопления, с карты клиента будет списываться на депозитный счет фиксированный платеж в установленную дату или с установленной периодичностью
• Пополнение с зачислений на карточку. Клиент имеет возможность откладывать средства на депозитный счет с каждого поступления средств на карту. Клиент устанавливает процент, который будет списываться с каждого поступления
• Пополнение от расходов. Этот способ накопления средств подразумевает привязку отчислений на депозитный счет к расходам клиента. Владелец самостоятельно устанавливает размер списаний в процентах. В такой ситуации при любых расходах средств с карты на депозитный счет будет переводиться определенная сумма, размер которой будет зависеть от величины расходов клиента

Независимо от способа накопления, клиент имеет возможность ограничить максимальную сумму списания. Например, если при пополнении карты на любую сумму на депозитный счет переводится 10% от размера зачисления, но клиент ставит ограничение суммы списания в размере 300 рублей , то при пополнении на 6 000 рублей списание не произойдет.

Если на счету клиента недостаточно средств для списания, то средства просто не будут переведены установленную дату. Баланс карты не уйдет в минус, но если в течение 10 дней она пополнится на нужную сумму, то списание произойдет.

Проверка баланса

Существует несколько способов проверки состояния баланса депозитного счета, к которому подключена «Копилка »:

• смс оповещения
• использование сервиса Сбербанк онлайн

При активации услуги автоматически происходит подключение к сервису смс оповещения. При любых списаниях средств с карты клиент будет получать смс сообщения с указанием снятой суммы и состояния депозитного счета.

Для проверки баланса через сервис «Сбербанк Онлайн » нужно выполнить следующие действия:

1. войти в личный кабинет
2. перейти в раздел Вклады и счета
3. найти счет, к которому подключена «Копилка », и посмотреть его баланс

Способы подключения Копилки

Существует несколько способов чтобы подключить услугу, которые мы рассмотрим подробнее. Стоит отметить, что для использования сервиса необходимо предварительно позаботиться о наличии дебетовой карты и накопительного счета. Подключить «Копилку » можно к любому пополняемому депозиту Сбербанка.

Через Сбербанк онлайн

Для подключения через интернет на сайте сервиса «Сбербанк онлайн» нужно выполнить несколько действий:

1. войти в систему и перейти в раздел Карты
2. выбрать ту, к которой нужно подключить услугу, после чего нажать на Операции и выбрать пункт Подключить копилку
3. указать название, карту для списания и счет для зачисления средств, а также способ накопления
4. нажать на ссылку Подключить

Через Мобильный банк

Одним из самых простых способов подключения услуги «Копилка» является использование сервиса «Мобильный банк ». В такой ситуации последовательность действий должна быть следующей:

1. войти в приложение и открыть меню той карты, к которой подключается опция
2. выбрать пункт Подключить копилку
3. выбрать счет для накопления
4. выбрать способ накопления и нажать Продолжить
5. подтвердить операцию, нажав на кнопку Создать копилку

По телефону

Подключить услугу можно по телефону:

1. позвонить на номер 8 800 555 55 50 (звонки на территории РФ бесплатные)
2. попросить оператора подключить сервис «Копилка »
3. пройти идентификацию личности (ответить на секретный вопрос и назвать паспортные данные)
4. следовать инструкции оператора

В отделении банка

Для подключения вклада в отделении банка потребуется:

1. прийти в ближайший офис финансовой организации с картой и паспортом
2. при отсутствии накопительного или сберегательного счета написать заявление на его открытие
3. обратиться к операционисту для подключения услуги

Вывод средств

Вывести средства с «Копилки» можно несколькими способами:

• через «Сбербанк онлайн »
• через банкомат и терминал самообслуживания
• в отделении

Для снятия средств через интернет в системе «Сбербанк онлайн»:

1. выбрать раздел Переводы и платежи
2. выбрать пункт На свою карту
3. выбрать карту для зачисления и счет для списания
4. подтвердить операцию

Для пополнения через банкомат или терминал самообслуживания:

1. выбрать раздел Переводы
2. открыть пункт Между своими картами
3. выбрать карту и счет
4. подтвердить операцию

Для снятия средств в отделении нужно обратиться к кассиру с соответствующей просьбой. Для идентификации личности понадобится карта и паспорт.

Отключение и изменение настроек

Отключить услугу можно с помощью «Сбербанка Онлайн»:

1. в разделе Вклады и счета выбрать счет, к которому подключена услуга
2. нажать Отключить копилку
3. подтвердить операцию

Для изменения настроек сервиса под названием счета нужно нажать надпись «Копилка».

Сбербанк продолжает развивать свои онлайн-услуги и представляет бесплатный сервис «Копилка».

С помощью него клиенты Сбербанка могут настроить автоматические переводы со своей дебетовой карты на сберегательный счет или на пополняемый вклад.

Возможно три различных варианта Копилки, в зависимости от принципа формирования денежной суммы для перевода:

1. Фиксированная сумма - вы устанавливаете конкретную сумму, которая будет перечисляться в конкретную дату, ежемесячно, ежеквартально или с другой периодичностью.
2. Процент от поступлений - вы устанавливаете процент от поступаемых на вашу карту денег, который будет автоматически перечисляться на вклад.Данный вид Копилки не учитывает разовые поступления, переводы между своими счетами, операции возврата. Для того чтобы Копилка сработала, перечисления должны относится к одной из категорий:
   • зарплата;
   • стипендия;
   • пенсии;
   • различные государственные пособия;
   • компенсации по вкладам Сбербанка;
   • переводы из банков РФ;
   • международные переводы;
   • дивиденды по акциям Сбербанка.
3. Процент от расходов - вы устанавливаете процент от расходов за день. Копилка будет пополняться примерно через 3-5 дней после расходных операций.Расходами не считаются переводы между своими счетами, погашения кредитов и комиссии, операции возврата.

Никакие комиссии иди другого рода платежи за переводы денег в рамках Копилки не взымаются, так что сервис полностью бесплатный.

Как подключить Копилку

На данный момент подключить Копилку можно в Сбербанк Онлайн и в отделении банка.

Узнать параметры, отредактировать их или отключить Копилку можно в «Информации по вкладу» того вклада, на который вы подключили сервис.

Информация по Копилке — скриншот интерфейса Сбербанк Онлайн

По каждому перечислению в рамках сервиса вы будете получать SMS-сообщение от Мобильного банка. Кроме этого, если сумма перевода окажется выше установленного лимита, то вам будет предложено подтвердить её.

Как отключить Копилку

Как показывает практика, далеко не все клиенты Сбербанка рады этой услуге. Основной причиной этого является то, что нерадивые сотрудники банка самостоятельно, не уведомив клиента, подключают Копилку при оформлении им, например, дебетовой карты в отделении банка.

Помимо того, что услугу можно отключить также в отделении, написав письменное заявление. Обязательно напишите жалобу на сотрудника, который позволил себе без вашего уведомления или вопреки вашей воли, подключить услугу.

Есть способы, которые не требуют похода в банк.

Через интернет-банк Сбербанк Онлайн

Самый простой и быстрый способ отключить Копилку - воспользоваться личным кабинетом Сбербанк Онлайн.

Если по какой-то причине вы еще не пользуетесь интернет-банком Сбербанк Онлайн, как в нём зарегистрироваться.

В перечне бесплатных услуг Сбербанка онлайн есть сервис «Копилка». Данная услуга позволяет автоматизировать процесс накопления ваших средств на определённые цели.

Допустим, вы решили откладывать определённую сумму денег каждый месяц с вашей зарплаты, поступающей на счёт карты, так вот, «Копилка» позволяет сделать этот процесс автоматическим.

Все будет происходить автоматически, нужно только один раз настроить. Копилка от Сбербанка позволяет аккумулировать ваши отчисления на определённом вкладе. Размер отчислений может быть фиксированным или исчисляться в процентном выражении от суммы пополнения карточного счета или суммы ваших расходов за день. Периодичность отчислений также можно настраивать. За предоставление этого сервиса банк не берет никаких комиссий.

Как подключить «Копилку» от Сбербанка

Подключается услуга «Копилка» в . Для этого нужно на главной странице найти меню с командами управления вашей банковской картой.

Меню с командой Копилка

После чего выскочит окошко с настройками сервиса следующего вида.

Три изображения, представленные выше, отображают, какие настройки есть в сервисе «Копилка». Как видите, все настройки достаточно простые, и особых навыков не требуют.

В настройках несколько полей, которые перед подключением необходимо заполнить.

Первое поле «Счёт зачисления». В этом поле выбираете вклад или счёт, где будут храниться ваши отчисления. Если у вас нет открытых вкладов или счетов, то их необходимо создать перед подключением «Копилки».

Второе поле «Карта списания». В этом поле необходимо выбрать из списка карту, с которой будут списываться денежные средства в вашу копилку.

Третье поле «Вид копилки» . Здесь нужно выбрать метод денежных отчислений. В зависимости от того, какой пункт вы выбираете, будет меняться общий вид окошка настроек «Копилки».

При выборе некоторых пунктов, могут появляться дополнительные поля. Как выглядит окно настроек при выборе разных пунктов меню можно посмотреть на рисунках выше.

Как редактировать или отключить сервис «Копилка» в Сбербанк Онлайн

После подключения услуги «Копилка», этот сервис можно отключить в любое время. Также его можно поставить на время на паузу. Для этого надо перейти в меню команд по управлению вклада (или счета) к которому вы подключили данный сервис. Редактирование правил отчислений с помощью «Копилки» также происходит через меню команд по управлению вкладом (или счётом).

Вопрос накопления денег сейчас весьма актуален. И у всех свои основания. Кто-то хочет сделать заветную покупку, а кто-то съездить на море. Для клиентов Сбербанка существует несколько способов пополнить свой капитал. К примеру, недавно открывшаяся функция «Копилка», которая позволяет оставлять часть средств на счете в целости и сохранности. Вклад «Универсальный» может также послужить хорошей почвой для накоплений. Обо всем этом ниже представлено подробнее.

«Универсальный» вклад Сбербанка: условия, процентная ставка и пролонгация

Многие не понимают многое относительно «Универсального» вклада Сбербанка России на 5 лет. Что это такое? Давайте по порядку.

1. Это счет на бессрочных основаниях с возможностью пополнять остаток или снимать деньги частично.
2. Несмотря на формулировку от самого Сбербанка, максимальный срок вклада, на который можно положить средства – 5 лет.
3. Минимальная сумма для открытия депозита всего 10 рублей.
4. Годовая ставка, которая по частям начисляется каждые три месяца – 0,01% (если ориентироваться на рубли).
5. Учитывается работа и с зарубежной валютой: доллары США, евро, фунты стерлингов и другие.

Согласно политике Сбербанка, все пришедшие проценты суммируются и служат основанием для увеличения дохода в расчетах следующего периода.

Как пролонгируется

1. Вклад продлевается автоматически с процентной ставкой, которая действует на момент пролонгации.
2. Количество продлений не ограничено банком.

О преждевременном расторжении

Получить деньги с «Универсального» можно в любой момент. Даже раньше срока. Если пришлось расторгнуть вклад досрочно, проценты на счете сохраняются без учета капитализации.

Открытие вклада через Сбербанк Онлайн

Другие условия вклада

Если счет необходим на зарубежную валюту, но не за доллары США и евро, то открыть его возможно не во всех филиалах банка. Эту информацию следует уточнить по контактному телефону. Снятие и перечисление средств с вклада можно делать лишь в том случае, если сумма расходных операций выше минимального неснижаемого остатка, который оговорен на счете.

Универсальный счет в Сбербанке – это возможность набрать со временем необходимую сумму с помощью Копилки или самостоятельного пополнения средств.

Что такое «Копилка»: основные возможности сервиса

Мы разобрались, что такое «Универсальный» вклад Сбербанка на 5 лет. «Копилка» – это немного другая услуга, которая позволяет автоматически накапливать средства на счете. Для подключения сервиса, необходимы 3 условия:

• наличие карты Сбербанка (Visa или MasterCard);
• активированная услуга Мобильного Банка;
• сберегательный счет или пополняемый вклад, на который будут переходить накопления.

В зависимости от потребностей, можно настроить фиксированный перевод средств в определенные даты или процент от суммы пополнения/списания с карты.

Как подключить «Копилку»

Для этого можно воспользоваться Сбербанком Онлайн или обратиться в один из его филиалов. В режиме онлайн «Копилка» подключается через меню «Параметры» той карты, с которой планируется вести накопления. Там будет функция «Подключить Копилку» . В настройках необходимо задать название и отрегулировать:

• вид (фиксированная сумма, процент от расхода или дохода);
• вклад, на который будут зачисляться средства;
• дату пополнения;
• нужную сумму или процент (в зависимости от вида копилки).

Можно также поставить ограничения на максимальный размер перечислений (при проценте от суммы).

Как отслеживать накопления

Проконтролировать остаток накопленных средств можно с помощью услуги SMS-оповещений. Когда «Копилка» пополняется новой суммой, клиенту приходит сообщение с подробной информацией. Дополнительно посмотреть состояние счета есть возможность прямо в онлайн-кабинете. Там услугу можно увидеть среди своих счетов.

Настраиваемый и прозрачный сервис

Все опции «Копилки» доступны для смены в любой момент. Каждый в силах переменить условия зачисления, счет или карту списания. А в пункте меню «Информация» клиент получит выписку с остатком средств.

Одна из удобных услуг, которую отметили многие пользователи сервиса – настройка несгораемого остатка. Это не позволяет счету карты уйти в минус при недостаточной сумме пополнения.

Действует отзывчивая система оповещений, которая всегда предупредит о превышенном лимите, недостаточной сумме для перевода и об отмене операции (при отсутствии поступлений в течение 10 дней).

Как отключить

В меню «Вклады» необходимо выбрать счет, на который подключена услуга. Развернув условия, можно увидеть вкладку «Копилка» и кликнуть по ней. Откроется окно с подробностями накопления. Выбрать пункт «Операции» и нажать на кнопку «Отключить».

Если говорить о накоплениях, «Копилка» и «Универсальный» вклад Сбербанка на 5 лет – оптимальные сервисы, которые в совокупности позволяют каждому со временем отложить приличную сумму.